Les 10 meilleures actions à long terme à acheter et à conserver

Investir dans des actions devrait vraiment consister à acheter les sociétés sous-jacentes, et pas seulement les actions des sociétés. Cela peut sembler banal, mais avant de cliquer sur le bouton d'achat de votre compte de courtage, vous devez apprendre à connaître l'entreprise et vouloir en être propriétaire. Ce processus aide les investisseurs à identifier les meilleures actions à long terme à acheter et à conserver.

Cela signifie également comprendre ce que l'entreprise fait maintenant - et ce qui l'attend. Les produits et services sont-ils en demande et cela va-t-il continuer ? L'entreprise a-t-elle des coûts sous contrôle ainsi qu'une échelle lorsqu'il s'agit de fabriquer plus de choses ou de fournir plus de services.

Quand je regarde une entreprise, je ne cherche pas seulement une augmentation des ventes, mais aussi une augmentation des bénéfices d'exploitation. Les gains peuvent être gérés pour un trimestre donné. Mais les ventes sont des ventes, sauf s'il y a fraude. En soustrayant le coût des biens et services, ainsi que les frais généraux et administratifs, vous obtenez les bénéfices d'exploitation.





Vous voulez posséder des entreprises avec de gros bénéfices d'exploitation et des marges d'exploitation en hausse. Cela signifie que lorsqu'une entreprise vend plus, elle gagne plus sur chaque transaction. Cela montre que l'entreprise ne se contente pas de jeter des trucs pour gagner des parts de marché à court terme.

Ensuite, vous voulez demander : qu'est-ce qui va mal tourner et comment l'entreprise va-t-elle y faire face ? Ce qui va mal se résume généralement à une baisse des ventes ou à une augmentation des coûts. Revenez sur les années passées et voyez quand les ventes ont chuté ou quand les coûts ont augmenté, et comment cela a fonctionné pour l'entreprise.



Et si l'histoire ne fournit pas suffisamment de preuves, il n'est pas si difficile de calculer certains chiffres.

N'arrêtez pas vos recherches sur les ventes et les bénéfices

La plupart des investisseurs cessent de s'occuper des ventes et des bénéfices à leurs risques et périls.

Cela signifie qu'après le plaisir du compte de résultat, vous devez vous tourner vers le bilan. Je suis un ancien banquier et homme du marché obligataire. Et si je ne me vois pas prêter de l'argent à une entreprise, alors je ne l'achète pas - et je ne le recommande pas aux abonnés de Investissement rentable .



Vous pouvez effectuer vous-même une analyse de crédit de base. Regardez le ratio actuel qui compare la trésorerie et les équivalents aux passifs à un an. Si ce ratio est inférieur à 1, alors l'entreprise a une menace potentielle. Ensuite, regardez la dette par rapport aux actifs. Si une entreprise a des dettes qui se rapprochent de 100 % de ses actifs, c'est un gros signal d'alarme que les faux pas entraîneront dans les discussions sur le chapitre 11.

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Et, si une entreprise a un tas de dettes qui arrivent très bientôt, alors il vaut mieux qu'il y ait un plan pour le reconduire. Je préfère les entreprises dont les dettes sont réparties sur toutes les dates d'échéance. Et j'aime que les entreprises ayant des obligations et d'autres titres de créance cotés en bourse soient bien soutenues sur le marché. Si une entreprise a des obligations qui s'affaissent, c'est un signal d'alarme que les créanciers ne sont pas impressionnés, et vous devez rester à l'écart.

Enfin, si le bilan et le compte de résultat sont bons, cela se résume à la valeur de l'action.

Je me concentre d'abord sur le rapport prix-ventes actuel, qui prend la capitalisation boursière divisée par les ventes annuelles de l'entreprise. Si le rapport prix-ventes d'une entreprise est 1 fois, cela signifie que l'action est évaluée à ce que l'entreprise a vendu. Un ratio de 2 signifie que l'action est évaluée au double de ce qu'elle a vendu.

Mais vous voulez trouver une bonne entreprise qui n'a pas été entièrement tarifée.

Pour cela, regardez le prix par rapport à la valeur intrinsèque. C'est ce qu'on appelle le rapport prix-livre. Comparez-le à ses pairs pour voir si l'action est moins chère sur une base intrinsèque ou si elle est chère.

10 actions à long terme à acheter et à évaluer chaque mois

La plupart pensent que vous pouvez simplement acheter et oublier les actions à long terme. Mais vous devez faire toutes les analyses ci-dessus chaque mois. Résumez en vous demandant : Est-ce que je rachèterais cette action, et pourquoi ? Et puis demandez-vous : À quel prix?

Si vous ne pouvez pas répondre à la première question - ou si le prix que vous seriez prêt à payer est inférieur à son prix actuel - il est temps de vendre. Mais si les deux requêtes sont bonnes, alors continuez à détenir le stock et peut-être en acheter plus.

Ne détenez jamais d'actions et espérez que quelque chose s'arrangera. Si une action est en baisse, trop d'investisseurs se trompent en attendant un rebond pour vendre. Cela ne fonctionne jamais, et plus de douleur suivra probablement. Ou encore, les investisseurs ont le sentiment d'avoir si bien réussi avec une action qu'ils refusent de l'encaisser, ce qui laisse encore beaucoup de place à la douleur.

OK, assez avec mes mots sur les actions à long terme. Vous lisez ceci pour obtenir des conseils sur les actions sur lesquelles vous pouvez faire vos devoirs et peut-être acheter. Voici 10 actions à long terme dont je suis fan maintenant :

  • Société FMC (NYSE : FMC )
  • Microsoft (NASDAQ : MSFT )
  • Se nicher (OTCMKTS : NSRGY )
  • Procter & Gamble (NYSE : PG )
  • Zoetis (NYSE : ZTS )
  • Verizon (NYSE : VZ )
  • Roche noire (NYSE : NOIR )
  • Propriétés du gouvernement de l'Est (NYSE : donner )
  • Samsung (OTCMKTS : SSNLF )
  • Amazone (NASDAQ : AMZN )

Chacune de ces actions que j'ai suivies, et dans la plupart des cas, que j'ai détenues depuis un certain temps. Je continue d'examiner chacun d'eux. Remarque : Ces stocks à long terme ne sont pas classés dans un ordre particulier. Je les ai tirés des portefeuilles modèles de mon Investissement rentable , qui célèbre sa 31e année de publication.

Actions à long terme : FMC Corporation (FMC)

Actions à long terme : FMC

Source : Graphiques de Bloomberg

Rendement total de FMC

Le premier de mes stocks à long terme est FMC. Cette entreprise remonte à 1883 et a travaillé pour aider les agriculteurs à produire des cultures à plus haut rendement. Ses herbicides et pesticides sont utilisés - et adoptés - dans le monde entier, y compris sur les marchés difficiles d'Europe, de Chine et d'Inde.

Les ventes continuent d'augmenter, les trois dernières années affichant des gains annuels moyens de 26,6 %. Les marges opérationnelles sont grasses à 17,8%, ce qui permet d'obtenir un retour sur fonds propres de 17,2%. Les dettes sont faibles à 35% des actifs et le ratio actuel est bon à 1,5 fois.

L'action rapporte 1,9% et son prix est attractif à seulement 2,6 fois les ventes.

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FMC a fourni un rendement de 306,8 % au cours des 10 dernières années pour un équivalent annuel moyen de 15,1 %.

Microsoft (MSFT)

Actions à long terme : MSFT

Source : Graphiques de Bloomberg

Rendement total MSFT

Microsoft est une entreprise de technologie transformationnelle qui est passée de ventes unitaires de logiciels en boîte à des ventes récurrentes de logiciels et de services par abonnement. Et le jeu continue d'être un gros vendeur qui ne fait qu'ajouter aux perspectives de l'entreprise.

Les revenus ont augmenté en moyenne de 11,4 % par an au cours des trois dernières années seulement. La marge opérationnelle est grasse à 34,1% pour un retour sur fonds propres de 44,2%.

De plus, la trésorerie de Microsoft est amplement suffisante avec un ratio actuel de 2,5 fois. Les dettes sont également faibles à seulement 30,2% des actifs de l'entreprise.

Le rendement est faible à 1,1% car il conserve 64 % des bénéfices. Oui, l'action MSFT est chère car les entreprises technologiques prospères se négocient à 10,2 fois les ventes, mais je considère que l'action reste une valeur dans son espace.

MSFT a réalisé un rendement de 766,3 % au cours des 10 dernières années pour un rendement équivalent annuel moyen de 24,1 %.

Nestlé (NSRGY)

Actions à long terme : NSRGY

Source : Graphiques de Bloomberg

Rendement total NSRGY

Nestlé est une entreprise réformée d'aliments et de produits de consommation, et elle voit une vaste demande américaine et mondiale pour ses produits. Il a également fait un bon travail de contrôle des coûts de production et d'expédition. Et tandis que les revenus augmentent plus lentement compte tenu des économies plus faibles au-delà des États-Unis, ils sont positifs à 1,1% par an au cours des trois dernières années.

Nestlé est un distributeur de billets. La marge d'exploitation s'établit à 17,3 %, ce qui permet alors de dégager un rendement des capitaux propres de 23,1 %. L'entreprise injecte de l'argent dans ses coffres quotidiennement – ​​elle en garde donc moins sous la main. Cela signifie que le ratio actuel n'est que de 0,9, ce qui est bien compte tenu de son activité. Les dettes sont vraiment faibles à seulement 29% des actifs.

Et le rendement est supérieur à celui de la moyenne boursière générale du S&P 500 à 2,6 %.

L'action a rapporté 223,8 % au cours des 10 dernières années pour les investisseurs américains pour un rendement équivalent annuel moyen de 12,5 %.

Et le stock est toujours à sa valeur à seulement 3,3 fois les ventes de fuite et fiables.

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Procter & Gamble (PG)

Actions à long terme : PG

Source : Graphiques de Bloomberg

Rendement total PG

À l'instar de Nestlé, Procter & Gamble a fait du bon travail en réformant sa gestion et en s'efforçant de rendre ses produits de consommation plus attrayants dans des conditions de marché changeantes. Procter & Gamble n'a pas toujours été une entreprise bien gérée. Il était devenu complaisant à propos de ses produits et de ses clients. Et le coût de fabrication et d'expédition était également un problème. Mais l'entreprise a fait ses preuves au cours des deux dernières années en relevant les défis et en apportant les changements nécessaires.

Le chiffre d'affaires évolue désormais positivement et les marges d'exploitation s'engraissent jusqu'à un niveau actuel de 8,1%. Et à son tour, le rendement des capitaux propres s'est amélioré pour atteindre un niveau actuel de 9,6 %.

L'argent a toujours afflué dans l'entreprise, sa trésorerie est donc moins disponible. Il en résulte un rapport de courant de seulement 0,7. Mais ses dettes sont très faibles à seulement 26,1% des actifs.

Le rendement du dividende est de 2,8%, encore mieux que pour le S&P 500.

Comme je l'ai dit plus haut, P&G avait été un peu une déception pour les actionnaires jusqu'en 2018. Mais depuis lors, les actions reflètent les aspects positifs de l'entreprise et de sa direction. Au cours des 10 dernières années, le rendement a été de 149,6 % pour un équivalent annuel moyen de 9,6 %.

Actions à long terme : Zoetis (ZTS)

Actions à long terme : ZTS

Source : Graphiques de Bloomberg

Rendement total ZTS

Dans le monde actuel du nouveau coronavirus, les virus sont devenus un phénomène décisif pour l'économie et les marchés. Mais Covid-19 n’est pas le seul virus à faire des ravages.

Peste porcine africaine (PPA) a décimé les populations de porcs dans le monde entier, affectant gravement l'approvisionnement en porc. Zoetis le combat avec des vaccins et des traitements pour le bétail qu'il possède depuis des années.

C'est l'un des leaders de la santé animale et des vaccins, y compris pour les animaux de compagnie tels que mon bien-aimé teckel miniature Blue. Le chiffre d'affaires continue d'être robuste, en hausse de 7,5 % au cours de la dernière année seulement. Les marges d'exploitation sont très grasses à 31,4%, et contribuent à un remarquable retour sur capitaux propres de 63,6%.

Beaucoup de liquidités et d'équivalents font que le ratio actuel est de 2,6. Et tandis que les dettes sont plus élevées à 57,6% des actifs, c'est un bon crédit avec des prêteurs et des créanciers avides.

L'action a été un bon investissement à long terme, les 10 dernières années ayant enregistré un rendement de 432,4% pour un rendement équivalent annuel moyen de 25,7%.

Le rendement du dividende est avare. La société a un taux de rétention élevé pour le développement ultérieur de médicaments et d'autres produits. Et l'action est plus valorisée étant donné qu'il s'agit d'une entreprise de technologie de la santé vitale avec un rapport prix-ventes de 9,9 fois.

Verizon (VZ)

Actions à long terme : VZ

Source : Graphiques de Bloomberg

Rendement total VZ

Verizon est l'un des principaux fournisseurs de données et de communications vocales, opérant principalement aux États-Unis. Les tendances du travail à distance et du séjour à domicile n'ont fait que rendre le marché plus vital pour l'économie.

Les revenus sont en grande partie stables avec une légère augmentation annuelle moyenne de 1,5 % au cours des trois dernières années seulement. Mais les marges d'exploitation sont bonnes à 23%, ce qui contribue à son tour à un retour sur capitaux propres de 31,7%.

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Il y a beaucoup d'argent qui coule avec ce géant. Cela signifie qu'il a moins besoin de garder de l'argent en main et que son ratio actuel de 0,8 est acceptable. Les dettes sont également gérables à 45,6% des actifs.

De plus, Verizon brille avec son dividende de 4,5%.

Verizon a été bon pour les investisseurs au cours des 10 dernières années, rapportant 233,1% pour un équivalent annuel moyen de 12,8%. Et pourtant, c'est une bonne valeur à seulement 1,7 fois ses ventes de fuite.

BlackRock (BLK)

Source : Graphiques de Bloomberg

Rendement total BLK

BlackRock est l'une des plus grandes sociétés de gestion d'actifs au monde qui gère des milliards de dollars pour des fonds d'investissement gouvernementaux. Et, il gère les principaux fonds d'investissement de retraite pour tous les employés fédéraux américains. C'est également un chef de file de l'investissement passif grâce à sa vaste offre de produits de fonds négociés en bourse.

Oh oui, il est également à nouveau sous contrat par la Réserve fédérale pour superviser l'achat d'obligations. Il l'a fait après la crise financière de 2007-08.

C'est un membre de premier plan de mes actions à long terme et une entreprise de choix.

Les revenus sont stables, ne serait-ce que légèrement en hausse sur certains marchés au-delà des États-Unis. Mais aux États-Unis, les gains ont été de 8,8 % par an en moyenne au cours des trois dernières années.

Le taux d'efficacité de BlackRock est de 59,5%, et même s'il devrait être meilleur, il reste raisonnable compte tenu de sa taille. Les dettes sont quasi inexistantes et ne représentent que 3,4% des actifs.

Les investisseurs ont enregistré un rendement au cours des 10 dernières années de 298 % pour un rendement équivalent annuel moyen de 14,8 %. Cela comprend le dividende équitable, soit 2,9 %. Et le stock est une valeur basée sur le ratio cours-livre actuellement à 2,4 fois.

Propriétés du gouvernement de l'Est (DEA)

Source : Graphiques de Bloomberg

Rendement total DEA

Easterly Government Properties est une fiducie de placement immobilier (FPI) dont l'orientation est particulièrement stable. Son principal locataire est le gouvernement américain. Cela signifie que, que l'économie soit bonne ou mauvaise, l'Oncle Sam paie son loyer. C'est pourquoi il fait cette liste d'actions à long terme.

Les revenus continuent de progresser à un taux annuel moyen très élevé de 28,5 % pour les trois dernières années seulement. Elle gère efficacement ses opérations immobilières, ce qui se traduit par un solide rendement des fonds d'exploitation de 9,6 %.

La société est plus récente sur le marché public, mais a enregistré un rendement de 106,5% depuis son introduction en bourse en 2015, pour un rendement annuel moyen de 14,7%. L'action DEA est une valeur - elle court à 1,7 fois sa valeur comptable.

Oh, et le dividende est sympa avec un rendement de 4,3%.

Samsung Electronics (SSNLF)

Source : Graphiques de Bloomberg

Rendement total SSNLF

Samsung Electronics est le leader mondial de la technologie. Très peu d'articles technologiques fonctionnent sans pièces et composants que Samsung a inventés, développés ou construits. Ses propres produits de marque sont parmi les plus de haute qualité sur le marché.

Et Samsung ne se limite pas à la demande technologique maintenant. Il profite du déblocage de la Chine et d'autres marchés asiatiques. Ensuite, cela profitera à la réouverture des usines et des laboratoires américains, et beaucoup le sont déjà. Les opérations et les revenus de Samsung devraient revenir et continuer d'être en avance sur ses pairs.

Les revenus sont en hausse au cours des trois dernières années de 20,1 % en moyenne pour la Chine et de 3 % en Amérique du Nord. Samsung a une moyenne sur les autres marchés proche de 4%.

Des marges de 12,1% sont bonnes pour une entreprise aussi massive et diversifiée, et le rendement des capitaux propres est de 7,4%.

Beaucoup de liquidités se traduisent par un ratio actuel de 2,8 et très peu d'endettement, avec un ratio d'endettement de 5,2%.

L'action a rapporté 288,4% pour les investisseurs américains au cours des 10 dernières années pour un rendement équivalent annuel moyen de 14,5%. Et il rapporte 2,8%, ce qui est bon pour une entreprise asiatique. De plus, les actions sont bon marché. Ils sont évalués à seulement 1,2 fois les livres et 1,3 fois les ventes de fuite.

Une remarque : les actions peuvent être un peu difficiles à acheter via certaines maisons de courtage et peuvent nécessiter un appel téléphonique.

nouveau sur amazon premier octobre 2015

Amazon (AMZN)

Source : Graphiques de Bloomberg

Rendement total AMZN

Qui n'a pas payé pour un produit ou un service via Amazon ? Je suis membre Prime et j'ai accès à ses services vidéo, audio et livre. Et j'ai de nombreux appareils Alexa que j'utilise tout au long de la journée. Oh, et puis il y a ses Amazon Web Services (AWS).

Le désordre actuel a fait d'Amazon une nécessité supplémentaire. Il continue de livrer des articles essentiels comme du papier toilette et des produits de nettoyage. Et j'utilise également la plate-forme pour obtenir des informations numériques supplémentaires de la Washington Post . Vous ne pouvez pas non plus oublier la nourriture. Je reçois des articles ménagers de Whole Foods ainsi que des produits pour mon teckel miniature Blue via Amazon.

J'ai toujours aimé cette entreprise en tant que consommateur, mais je ne l'ai pas complètement comprise en tant qu'investisseur. Mais j'en suis venu à une compréhension différente de ce qu'Amazon signifie en tant qu'investissement. C'est vraiment plus un indice de ce qui a bien fonctionné aux États-Unis.

La société a des ventes en hausse de 20,5% au cours de l'année écoulée. Les marges sont plus minces à 5,2 %, mais le rendement des capitaux propres est bon à 18,6 %. Son ratio actuel est bon à 1,1 et les dettes sont faibles à 34,4% de l'actif.

Bien qu'elles ne versent pas de dividende, les actions ont tout de même généré un rendement de 1 906 % au cours des 10 dernières années pour un rendement équivalent annuel moyen de 34,9 %. Et pourtant, il y a une certaine valeur ici avec les actions évaluées à 4,1 fois les ventes de fuite.

Je sais que mes abonnés à Investissement rentable ne m'a pas payé pour leur parler d'Amazon. Mais, j'ai recommandé les actions AMZN car la société est vraiment un indice de premier plan de l'évolution des États-Unis et de nombreux autres économies et marchés.

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