3 ETF qui vous procureront une VRAIE diversification de portefeuille

La plupart des investisseurs comprennent le rôle que joue la diversification du portefeuille dans la minimisation des risques. Malheureusement, beaucoup de gens pensent que la diversification signifie simplement investir dans des fonds négociés en bourse qui détiennent un certain nombre d'actions différentes.

3 ETF qui vous procureront une VRAIE diversification de portefeuille

Détenir des actions d'un FNB d'actions américaines diversifié comme le SPDR S&P 500 ETF Fiducie (NYSEARCA : ESPIONNER ) est certainement une stratégie plus diversifiée que de posséder une poignée d'actions individuelles. Cependant, les investisseurs cherchant vrai la diversification ne devrait porter que sur les actions américaines à grande capitalisation.

Du 1er mars 2008 au 1er mars 2009, le FNB SPY a chuté de 44,6 %. Même l'exposition à 500 actions différentes n'offre pas de diversification lorsque l'ensemble du marché boursier s'effondre.





Au lieu de cela, les investisseurs doivent se rappeler qu'une véritable diversification implique d'investir dans des actifs qui n'ont aucune valeur corrélation des prix . Voici un aperçu de trois ETF liquides qui correspondent à cette description.



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ETF pour la diversification du portefeuille : iShares Barclay's TIPS Bond Fund (ETF) (TIP)

isshares ewz Dépenses : 0,2 %, ou 20 $ par tranche de 10 000 $ investis annuellement

Sans surprise, la majorité des principaux ETF qui ont une corrélation proche de zéro avec le S&P 500 sont des ETF obligataires. Hors de ce groupe, le iShares Barclays TIPS Bond Fund (ETF) (NYSEARCA : ASTUCE ) a le volume de transactions quotidien le plus élevé avec plus de 1,5 million. Avec plus de 21,3 milliards de dollars d'actifs totaux et un volume quotidien important, l'ETF TIP devrait être facile à acheter ou à vendre pour les investisseurs à tout moment.

TIPS est un acronyme pour les titres du Trésor protégés contre l'inflation. Non seulement ces obligations émises par le gouvernement américain peuvent-elles protéger contre la volatilité des marchés boursiers, mais elles sont également conçues pour protéger contre l'inflation.



En d'autres termes, les TIPS produisent un taux de rendement réel garanti par le gouvernement américain, ce qui en fait l'un des placements à revenu fixe les plus sûrs du marché.

En termes de diversification, l'ETF TIP a une corrélation de 0,04 avec l'ETF SPY. C'est presque zéro, ce qui en fait un excellent point de départ pour les investisseurs à la recherche d'une véritable diversification de portefeuille.

ETF pour la diversification de portefeuille : ETF iShares MSCI Global Gold Miners (RING)

ETF pour la diversification de portefeuille : ETF iShares MSCI Global Gold Miners (RING) Dépenses : 0,39%

Les obligations sont un moyen populaire de diversifier un portefeuille à forte teneur en actions. L'or en est un autre.

le ETF iShares MSCI Global Gold Miners (NYSEARCA : BAGUE ) ETF est un fonds qui investit dans certaines des plus grandes actions minières aurifères internationales. Alors que les investisseurs américains sont peut-être beaucoup plus familiers avec le populaire ETF sur les vecteurs de marché des mineurs d'or (NYSEARCA : GDX ), le RING ETF offre encore plus de diversification. Le fonds se concentre sur une exposition internationale aux marchés émergents et développés.

Bien que ce fonds soit techniquement composé d'actions, les mineurs d'or ne sont pas des actions typiques. Comme le suggère la corrélation de 0,05 de RING avec le SPY, les mineurs d'or ne négocient pas avec le reste du marché boursier. Au lieu de cela, ils sont étroitement corrélés avec les prix de l'or.

En fait, le RING EFT a une corrélation de 0,78 avec le SPDR Gold Trust (ETF) (NYSEARCA : GLD ).

Le fonds RING a un actif total de 252 millions de dollars et un volume de transactions quotidien d'environ 258 000. Ces chiffres indiquent beaucoup de liquidités pour les investisseurs de détail.

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En prime pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille, le RING ETF a également une corrélation relativement faible de 0,28 avec le TIP ETF.

ETF pour la diversification de portefeuille : Teucrium Corn Fund (CORN)

ETF pour la diversification de portefeuille : Teucrium Corn Fund (CORN) Dépenses : 2,89%

le Fonds de maïs Teucrium (NYSEARCA : MAÏS ) est structuré de manière à ce que la variation quotidienne de la valeur liquidative du fonds reflète les variations quotidiennes des contrats à terme sur le maïs. En d'autres termes, comme son nom et son symbole l'indiquent, le MA CORS est un moyen d'investir dans le maïs.

Investir dans le maïs peut sembler étrange et sans intérêt, mais la diversification n'est pas synonyme de rendements énormes. Il s'agit de gérer le risque. Le CORN ETF a une corrélation presque parfaite de -0,01 avec le SPY.

Le fonds est petit, avec seulement environ 79 millions de dollars d'actifs totaux. Cependant, il avoisine en moyenne 104 000 en volume quotidien, ce qui devrait fournir beaucoup de liquidités à la plupart des investisseurs de détail.

Il existe un certain nombre d'ETF agricoles plus populaires. Cependant, le CORN ETF est spécifiquement conçu pour réduire l'impact négatif du report en diversifiant sur plusieurs échéances. Cette structure unique fait du CORN une option plus attrayante en tant que couverture d'inflation à long terme. Soyez simplement conscient du ratio des dépenses, qui se situe actuellement à 2,89%.

Le CORN ETF partage une corrélation de -0,02 avec TIP et une corrélation de 0,09 avec RING. Ces trois ETF ajoutés au SPY créent un portefeuille de quatre investissements avec une corrélation de prix interne presque nulle.

Au moment d'écrire ces lignes, Wayne Duggan ne détenait de position dans aucun des titres susmentionnés.