4 meilleurs fonds communs de placement à acheter pour une retraite sans stress

Les fonds communs de placement continuent d'être extrêmement populaires auprès des investisseurs américains. Aujourd'hui, 45,7 % des ménages aux États-Unis ont argent investi dans au moins un fonds commun de placement, exactement la même proportion qu'en 2000, selon les données compilées par Statista. Le montant d'argent investi dans les fonds communs de placement américains a plus que triplé au cours des deux dernières décennies, brisant ainsi le 20 000 milliards de dollars fin 2019. Les fonds communs de placement restent un véhicule d'investissement populaire malgré la montée en puissance des fonds négociés en bourse (FNB), des sociétés d'acquisition à vocation spéciale (SPAC), des crypto-monnaies et de l'intérêt croissant des investisseurs particuliers pour l'achat d'actions individuelles. De nombreux investisseurs aiment que les fonds communs de placement soient géré activement par des professionnels, offrent des rendements constants avec peu de volatilité et des frais qui diminuent continuellement.

Dans cet article, nous mettons en lumière quatre des meilleurs fonds communs de placement à acheter pour une retraite sans stress.

  • Fonds boursier total Vanguard (MUTF : VTSAX )
  • Fonds indiciel Fidelity 500 (MUTF : FXAIX )
  • Fonds T. Rowe Price Nouveaux Horizons (MUTF : PRNHX )
  • Fonds Fidelity Magellan (MUTF : FMAGX )





Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)

Une paire de lunettes posée sur un journal

Source : obturateur



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The Vanguard Group à Malvern, en Pennsylvanie, est l'une des meilleures sociétés de gestion d'investissement en Amérique. Le fondateur de Vanguard, John Bogle changé le secteur de l'investissement en étant le pionnier des fonds négociés en bourse (FNB) au milieu des années 1970 et en s'efforçant de maintenir les frais aussi bas que possible. Aujourd'hui, les fonds communs de placement Vanguard continuent d'offrir des rendements exceptionnels aux investisseurs à une fraction des coûts facturés par d'autres sociétés d'investissement. Et parmi les fonds communs de placement proposés par Vanguard, le Total Stock Market Index Fund Admiral Shares de la société est le meilleur.

Le Total Stock Market Index Fund a des actifs sous gestion de 920 milliards de dollars et un ratio de dépenses de seulement 0,04 %, ce qui est le plus bas dans l'industrie. Le fonds a généré un rendement de 62 % au cours de la dernière année et a procuré aux investisseurs un gain de 17 % au cours des trois dernières années. Un autre avantage clé de VTSAX est sa diversification. Le fonds offre une exposition à l'ensemble du marché boursier américain. Des sociétés à petite, moyenne et grande capitalisation sont incluses dans le fonds, qui mélange également des actions de croissance et de valeur. Au total, le fonds détient 3 590 actions, dont Microsoft (NASDAQ : MSFT ), Amazone (NASDAQ : AMZN ) et Facebook (NASDAQ : FB ).

Les retraités peuvent le régler et l'oublier avec ce fonds de Vanguard. Notez qu'il y a une exigence d'investissement minimum de 3 000,00 $.



Fonds communs de placement : Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX)

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Source : Shutterstock

Fidelity, basée à Boston, est aujourd'hui l'une des plus grandes sociétés de gestion d'investissement au monde avec 5 000 milliards de dollars d'actifs sous gestion. En affaires depuis 1946, Fidelity a exploité des fonds communs de placement très prospères au fil des ans. Et l'un des plus réussis est son Fonds indiciel Fidelity 500 . Comme son nom l'indique, ce fonds commun de placement suit la performance de l'indice boursier S&P 500 qui est composé des 500 plus grandes sociétés américaines par capitalisation boursière. Comme le S&P 500 va, ainsi va ce fonds commun de placement.

De nombreux investisseurs parmi les plus prospères au monde recommandent aux particuliers de suivre le S&P 500 et rien de plus. Des investisseurs légendaires tels que Warren Buffett soulignent que les fonds gérés les plus activement ne parviennent pas à battre le rendement du S&P 500 chaque année, donc les investisseurs particuliers le meilleur pari est de suivre l'indice . C'est exactement ce que fait le Fonds indiciel Fidelity 500. Avec près de 335 milliards de dollars sous gestion, le fonds a généré un rendement sur un an de 56 % et un rendement sur trois ans de 17 %. Étant donné qu'il est géré passivement, le fonds a également un ratio de frais ultra-faible de 0,015%.

Les principaux avoirs dans FXAIX comprennent Pomme (NASDAQ : AAPL ), Berkshire Hathaway (NYSE : BRK.B ) et JPMorgan Chase (NYSE : JPM )

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    Fonds communs de placement : T. Rowe Price New Horizons Fund (PRNHX)

    Source : InvestorPlace sauf indication contraire

    Petite mais puissante, la société d'investissement T. Rowe Price's Fonds Nouveaux Horizons se concentre exclusivement sur les valeurs de croissance de petite et moyenne taille. Afin de capter la croissance, le fonds est composé d'actions de sociétés qui développent des technologies nouvelles et innovantes, ainsi que des produits de consommation populaires et émergents. Une caractéristique intéressante du fonds New Horizons est qu'il comprend des sociétés en démarrage qui sont encore privées et ne vendent pas encore d'actions au public en bourse. Le fonds offre ainsi aux investisseurs une exposition exclusive à des start-up.

    Le T. Rowe Price New Horizons Fund est un peu exclusif dans la mesure où il est fréquemment fermé aux nouveaux investisseurs. Le fonds ouvre périodiquement pour recevoir de l'argent frais, et les investisseurs doivent agir rapidement pour entrer dans l'action. Lorsque le fonds est ouvert, il nécessite un investissement minimum de 2 500 $. PRNHX est un peu plus cher que les autres fonds communs de placement. Son ratio de dépenses est de 0,76 %. Cependant, le performance du fonds est difficile à contester. Au cours de l'année écoulée, New Horizons a généré un rendement de 56 % et a procuré aux investisseurs des gains de 30 % sur trois ans.

    Les principaux titres du Fonds Nouveaux Horizons comprennent des sociétés telles que Matériel de restauration (NYSE : HR ), Hôtels à Vail (NYSE : MTN ) et StoneCo (NASDAQ : STNE ).

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    Fonds Fidelity Magellan (FMAGX)

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    Source : InvestorPlace sauf indication contraire

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    Un autre premier choix de Fidelity est son légendaire Fonds Magellan. C'est le fonds qui Peter Lynch a réussi . De 1977 à 1990, Peter Lynch a en moyenne un 29% de rendement annuel pour le fonds Magellan, a régulièrement plus que doublé le rendement du S&P 500 au cours de la même période, faisant de Magellan le fonds commun de placement le plus performant au monde à cette époque. Bien que FMAGX ne soit plus à son apogée, il a encore beaucoup à recommander, notamment aux retraités qui veulent faire attention à leur argent.

    Aujourd'hui le Fonds Magellan ne nécessite aucun investissement minimum. Les gens peuvent investir dans le fonds à tout moment et avec n'importe quel montant d'argent. Le ratio des frais est élevé à 0,77 %, mais le fonds continue de générer de bons rendements. Au cours de la dernière année, Magellan a généré un rendement de 49 % et procuré aux investisseurs des gains de 16 % sur trois ans. Fondé en 1963, le Fonds Magellan a maintenant un rendement à vie de 16,01 %. Il verse également un dividende trimestriel à un rendement de 0,30 %.

    Les principaux titres comprennent Dépôt à domicile (NYSE : haute définition ), Spectacle (NYSE : V ) et Nvidia (NASDAQ : NVDA ).

    Divulgation: A la date de parution, Joël Baglole a détenu des positions longues sur HD,V, AAPL et MSFT. Les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur, sous réserve de l'InvestorPlace.com Directives de publication .

    Joel Baglole est journaliste économique depuis 20 ans. Il a passé cinq ans en tant que journaliste au Wall Street Journal et a également écrit pour les journaux The Washington Post et Toronto Star, ainsi que pour des sites Web financiers tels que The Motley Fool et Investopedia.