Les 5 meilleurs fonds de retraite pour 2018

Lorsqu'il s'agit d'investir pendant votre retraite, vous devez faire un exercice d'équilibre difficile. Générer des rendements suffisants est essentiel en raison des délais de vie plus élevés, des faibles montants de la sécurité sociale et de l'augmentation du coût de la vie. En d'autres termes, un portefeuille doit fournir un revenu, mais il doit également avoir une certaine croissance.

Les 5 meilleurs fonds de retraite pour 2018

comment trouver des fonds de fidélité avec dividendes

Comme l'a dit un jour George Foreman : La question n'est pas à quel âge je veux prendre ma retraite, c'est à quel revenu.





Alors, que devrais-tu faire?

Une bonne façon d'atteindre vos objectifs de retraite est, bien sûr, de vous concentrer sur les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse. Il y en a des milliers disponibles qui ont non seulement de bons antécédents, mais ont également de faibles coûts. En fait, certains fonds sont spécifiquement destinés aux personnes à la retraite.



Alors, quels sont les meilleurs fonds communs de placement pour un portefeuille de retraite ? Voici un aperçu de cinq des meilleurs fonds de retraite :

Meilleurs fonds de retraite : actions d'investisseurs du fonds indiciel à rendement élevé Vanguard (VHDYX)

Meilleurs fonds de retraite : actions d'investisseurs du fonds indiciel à rendement élevé Vanguard (VHDYX) Ratio de dépenses : 0,15 %, ou 15 $ par année pour chaque tranche de 10 000 $ investis



Bien que l'investissement en dividendes soit un excellent moyen de générer des revenus, il comporte des risques. Gardez à l'esprit qu'une entreprise peut avoir un paiement élevé parce que le cours de l'action a plongé.

C'est-à-dire qu'il pourrait y avoir une certaine volatilité, ce qui pourrait plus qu'effacer les gains des dividendes.

C'est pourquoi il est important de se concentrer sur un fonds qui a des sociétés solides en portefeuille. Et un bon exemple est le Vanguard High Dividend Yield Index Fund Actions d'investisseurs (MUTF : VHDYX ), qui investit dans des sociétés américaines à grande capitalisation. Certains des principaux titres comprennent Exxon Mobil Corporation (NYSE : XOM ), Johnson & Johnson (NYSE : JNJ ) et Procter & Gamble Co (NYSE : PG ).

Le ratio des frais sur le fonds est également à un faible 0,15%. Cela signifie que plus d'argent peut être fourni aux actionnaires. Actuellement, le rendement est de 2,88%.

Meilleurs fonds de retraite : Oakmark International Fund Investor Class (OAKIX)

Meilleurs fonds de retraite : Oakmark International Fund Investor Class (OAKIX) Ratio de dépenses : 1,00 %

Investir sur les marchés étrangers peut offrir une grande diversification. Après tout, si le marché américain rencontre des problèmes, il y aura probablement d'autres pays qui devraient aider à compenser les rendements inférieurs.

Certes, les actions étrangères peuvent être risquées, en particulier sur les marchés émergents. Donc, pour faire face à cela, une bonne stratégie consiste à se concentrer sur un fonds qui a de plus grandes sociétés.

Et celui qui convient le mieux est le Catégorie Investisseur du Fonds international Oakmark (MUTF : CHÊNE ), qui gère environ 40,8 milliards de dollars. À noter que les gestionnaires de portefeuille, dont David Herro et Mike Manelli, ont fait leurs preuves. Au cours des cinq dernières années, le rendement moyen du fonds a été d'environ 13 %, soit 5 % de plus que ses pairs.

Il est vrai que le taux de dépenses, qui est de 1 %, peut paraître élevé. Mais cela est en fait raisonnable pour un fonds étranger, car les coûts ont tendance à être plus élevés en raison des déplacements et des opérations à l'étranger.

Meilleurs fonds de retraite : Buffalo Discovery Fund (BUFTX)

Meilleurs fonds de retraite : Buffalo Discovery Fund (BUFTX) Ratio de dépenses : 1,03%

Investir dans des sociétés de croissance peut sembler trop risqué pour les portefeuilles de retraite. Mais là encore, tant qu'il s'agit d'une partie modérée du portefeuille, ça devrait aller.

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Un fonds de croissance à considérer est le Fonds de découverte Buffalo (MUTF : BUFTX ). Il est assez petit, avec un actif de 1,6 milliard de dollars. C'est pourtant une bonne chose. Cela signifie que les gestionnaires peuvent faire des investissements significatifs dans les opérateurs de petite et moyenne taille.

Dans l'ensemble, cela s'est bien passé pour le fonds BUFTX. Au cours des cinq dernières années, le rendement moyen est de 15,75 %.

Les gestionnaires de portefeuille, qui comprennent Clay Brethour, Dave Carlsen et Elizabeth Jones, adoptent une approche disciplinée pour trouver les opportunités négligées. La stratégie ne concerne pas seulement la technologie et les soins de santé. Gardez à l'esprit que le fonds BUFTX investit dans de nombreux secteurs.

Certaines des exploitations comprennent Xylem Inc (NYSE : XYL ), Société Danaher (NYSE : DRH ) et Align Technology, Inc. (NASDAQ : ALGN ).

Meilleurs fonds de retraite : Fonds Fidelity® Équilibré (FBALX)

Meilleurs fonds de retraite : Fonds Fidelity® Équilibré (FBALX) Ratio de dépenses : 0,55%

Un fonds équilibré - également connu sous le nom de fonds de répartition d'actifs - investit un certain pourcentage de l'actif dans des actions et des obligations. Cela peut aider à fournir une stabilité globale, tout en permettant la croissance. Sans aucun doute, cela peut être une bonne combinaison pour quelqu'un qui est à la retraite.

Alors, quel est l'un des meilleurs fonds équilibrés ? le Fonds Fidelity® Équilibré (MUTF : FBALX ), qui a 32 milliards de dollars d'actifs, est l'un des meilleurs. La charte exige qu'au moins 25 % des actifs soient investis en obligations.

En termes de performance, le fonds FBALX a affiché des gains moyens de 10,36% au cours des cinq dernières années. C'est 2,63 % de mieux que le rendement moyen.

Pour l'essentiel, le fonds cible les actions à grande capitalisation, comme Apple Inc. (NASDAQ : AAPL ) et Groupe UnitedHealth Inc (NYSE : UNH ). Quant au portefeuille obligataire, il est généralement conservateur.

Meilleurs fonds de retraite : SPDR Gold Trust (ETF) (GLD)

Meilleurs fonds de retraite : SPDR Gold Trust (ETF) (GLD) Ratio de dépenses : 0,40%

Nous vivons dans un monde volatile qui peut entraîner des problèmes avec les marchés financiers. Pour aider à faire face à cela, une stratégie consiste à s'exposer à l'or. Notez que ce produit a tendance à bien se comporter en cas d'instabilité.

Oh, et pour vous faire connaître, vous n'êtes pas non plus obligé d'acheter des lingots d'or ! Au lieu de cela, vous pouvez investir dans le SPDR Gold Trust (ETF) (NYSEARCA : GLD ), qui suit la valeur du prix des lingots d'or. Au total, il y a 35,7 milliards de dollars d'actifs et l'or est stocké dans des coffres-forts non divulgués à Londres.

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Les frais du fonds GLD sont également raisonnables, à 0,4 % de l'actif.

Tom Taulli dirige le blog InvestorPlace IPO Playbook et est également l'auteur de Stratégies d'introduction en bourse à haut profit , Tout sur les matières premières et Tout sur la vente à découvert . Suivez-le sur Twitter à @ttaulli . Au moment d'écrire ces lignes, il ne détenait aucune position dans l'un des titres susmentionnés.