5 fantastiques ETF Fintech à considérer

Alors que les tensions commerciales entre les États-Unis et la Chine atteignent un point d'ébullition, les actions s'effondrent. le S&P 500 avait perdu jusqu'à 5 % par rapport à ses récents sommets.

Dans des moments comme ceux-ci, il n'est pas surprenant que de nombreux investisseurs deviennent défensifs et cherchent à réduire la volatilité de leur portefeuille via des classes d'actifs plus sûres. Il est raisonnable et probablement souhaitable qu'au milieu du risque global international, les investisseurs se tournent vers des actifs plus sûrs et les fonds négociés en bourse (ETF) associés. Cependant, il existe un autre avantage aux baisses de marché, telles que celle actuelle, qui se déroulent dans les limites d'un marché haussier : les investisseurs peuvent récupérer des actifs attrayants à des prix favorables.

Ces actifs attrayants qui ont récemment été actualisés peuvent inclure des ETF thématiques. Dans cet espace, se trouvent quelques ETF fintech intéressants qui offrent aux investisseurs tactiques une approche renouvelée et plus florissante du secteur des services financiers normalement stable.





Une définition de base de la fintech est un service financier enraciné dans la technologie, mais l'industrie est tentaculaire et englobe une myriade de fonctions financières quotidiennes, y compris les opérations bancaires et les prêts traditionnels, l'envoi et la réception de paiements, l'investissement et bien plus encore.

Voici quelques-uns des meilleurs ETF fintech à considérer pour les investisseurs qui cherchent à acheter à la baisse.



ETF Fintech à considérer : Global X FinTech ETF (FINX)

ETF Fintech à considérer : Global X FinTech ETF (FINX) Ratio de dépenses : 0,68 % par an, ou 68 $ sur un investissement de 10 000 $.

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le FNB mondial X FinTech (NASDAQ : FINX ) est l'un des noms bien ancrés parmi les ETF fintech, mais en raison de la nature naissante de l'industrie fintech, FINX n'a ​​pas trois ans avant septembre. Abritant environ 348 millions de dollars d'actifs sous gestion, FINX suit l'indice thématique Indxx Global FinTech.



Les entreprises membres de FINX sont issues de secteurs tels que l'assurance, l'investissement, la collecte de fonds et les prêts à des tiers grâce à des solutions mobiles et numériques uniques, selon Global X .

FINX détient 37 actions et les investisseurs doivent noter que seul un faible pourcentage des avoirs du fonds sont officiellement classés comme des sociétés de services financiers. Au contraire, plus de 85% des avoirs de FINX sont des sociétés de traitement de données et des fournisseurs de logiciels, ce qui signifie que cet ETF fintech est presque un fonds technologique. Cet ETF fintech est pondéré en fonction de la capitalisation et ses 10 principaux titres se combinent pour environ 60 % de sa pondération.

Alors que certains pourraient soutenir que, dans l'ensemble, les petites entreprises offrent des opportunités de croissance plus élevées que les grandes entreprises et justifient donc une plus grande exposition qu'un système de pondération de la capitalisation boursière n'en offre, nous ne trouvons pas toujours que ce soit le cas dans les industries perturbatrices, selon la recherche Global X . En utilisant l'histoire comme guide, des thèmes puissants récents ont démontré que les grandes entreprises bénéficient d'énormes avantages en raison des économies d'échelle et des effets de réseau.

ETFMG Prime Paiements mobiles ETF (IPAY)

Meilleurs ETF à acheter: ETFMG Prime Mobile Payments ETF (IPAY)

Ratio de dépenses : 0,75%

A près de quatre ans, le ETFMG Prime Paiements mobiles ETF (NYSEARCA : JE PAYE ) est le plus ancien des ETF fintech disponibles aux États-Unis. Cet ETF fintech de 475 millions de dollars suit le Prime Mobile Payments Index.

Comme son nom l'indique, IPAY se concentre sur le créneau des paiements mobiles, donnant au fonds une orientation plus étroite que le FINX susmentionné, mais néanmoins une exposition convaincante. Avec l'accent mis sur les paiements mobiles, les 10 principaux avoirs d'IPAY ne sont pas surprenants. Le groupe comprend Pay Pal (NASDAQ : PYPL ), Carré (NYSE : SQ ) et chacun des quatre principaux émetteurs de cartes de crédit aux États-Unis.

IPAY est un jeu sur la croissance des paiements mobiles et les estimations de croissance pour ce marché sont stupéfiantes.

Une étude menée par Allied Research a révélé que le marché du paiement mobile devrait croître à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 33,8% de 2017 à 2023 pour atteindre une taille de marché de 4 574 milliards de dollars d'ici 2023, selon l'émetteur d'IPAY .

Amplify CrowdBureau Peer-to-Peer Lending & Crowdfunding ETF (LEND)

ETF Fintech : Amplify CrowdBureau Peer-to-Peer Lending & Crowdfunding ETF (LEND)

Source : Shutterstock

Ratio de dépenses : 0,65%

le FNB Amplify CrowdBureau Peer-to-Peer Lending & Crowdfunding (NYSEARCA : PRÊTER ) a fait ses débuts la semaine dernière, ce qui en fait le plus récent membre de la mêlée des ETF fintech. LEND cible le CrowdBureau Peer-to-Peer (P2P) Lending & Equity Crowdfunding Index.

Cette référence est composée d'entreprises qui 1) exploitent les plateformes qui facilitent les prêts P2P et le financement participatif basé sur l'investissement, et 2) fournissent la technologie et les logiciels qui permettent le fonctionnement de ces plateformes, selon les ETF Amplify .

Tout comme IPAY, LEND est un ETF fintech de niche axé sur le financement participatif et les prêts entre pairs. Plus que les autres fonds mis en évidence ici, LEND offre une exposition aux ex-US. opportunités fintech en allouant la moitié de son poids aux actions des marchés émergents.

LEND est fortement alloué à seulement trois actions - Arbre de prêt (NASDAQ : ARBRE ), Qudian (NYSE : QD ) et LexinFintech Holdings (NASDAQ : LX ). Ce trio se combine pour près de 52% du poids du nouvel ETF fintech.

Le financement participatif est un terme générique faisant généralement référence à la méthode de financement, généralement basée sur Internet, par laquelle des capitaux sont levés en sollicitant de petits investissements individuels ou des contributions d'un grand nombre de personnes, d'entités ou d'institutions qui prêtent de l'argent directement ou indirectement à des entreprises ou consommateurs, selon Amplify.

Fonds d'infrastructure de paiement numérique Tortoise (TPAY)

ETF Fintech : Tortoise Digital Payments Infrastructure Fund (TPAY)

Source : Shutterstock

Ratio de dépenses : 0,4%

Ayant fait ses débuts en février, le Fonds d'infrastructure de paiement numérique Tortoise (CBOE : TPAY ) est l'un des nouveaux ETF fintech et l'un des joyaux cachés du groupe. TPAY suit l'indice Tortoise Global Digital Payments Infrastructure, ce qui confère au fonds une portée assez large dans le domaine des technologies financières.

L'indice sous-jacent de TPAY est composé d'entreprises qui sont matériellement engagées dans les paiements numériques, y compris le traitement et le règlement des commerçants, la tenue de registres en temps réel, les réseaux de règlement et les produits/services Fintech qui facilitent la facilité, l'efficacité et la vitesse des transactions électroniques, selon Tortue .

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En partie en raison de frais nettement inférieurs, TPAY pourrait être une alternative crédible à l'IPAY susmentionné car, en poids, le chevauchement entre ces deux ETF fintech est de 68%.

ETF Innovation Fintech ARK (ARKF)

Source : Shutterstock

Ratio de dépenses : 0,75%

le ETF Innovation Fintech ARK (NYSEARCA : ARKF ) a également fait ses débuts en février et cet ETF fintech activement géré connaît un démarrage impressionnant, ayant déjà accumulé 57 millions de dollars d'actifs sous gestion. C'est une somme impressionnante pour un ETF thématique qui n'a que 90 jours. ARKF est un fonds géré activement. Dans certains cas, ce ne serait pas un argument de vente, mais plusieurs des autres ETF gérés activement par ARK ont des antécédents remarquables en battant solidement les indices de référence des actions plus larges.

En règle générale, ARKF détiendra entre 35 et 55 actions. Au bas de l'échelle, c'est principalement en ligne avec d'autres ETF fintech, mais sur l'extrémité supérieure, ARKF pourrait périodiquement avoir une plus grande liste que les ETF fintech rivaux. Un avantage de la gestion active de l'ARKF est que, bien que sa liste ne dépasse probablement pas de manière significative 55 actions, la portée fintech du fonds est large et comprend la blockchain, les plateformes de financement, la transformation des risques et d'autres niches fintech qui ne sont pas représentées dans tous les fonds susmentionnés.

La plus grande participation d'ARKF est Square, mais le fonds comporte également Pomme (NASDAQ : AAPL ) et Amazone (NASDAQ : AMZN ) parmi ses 10 principaux titres. Ces entreprises sont fortement exposées aux paiements mobiles. Apple se lance même dans le secteur des cartes de crédit, mais les empreintes fintech d'Apple et d'Amazon sont généralement ignorées par les ETF fintech gérés passivement.

Au moment d'écrire ces lignes, Todd Shriber ne détenait aucun des titres susmentionnés.