7 meilleures actions de dividendes à long terme pour votre portefeuille de retraite

Les investisseurs recherchent des rendements totaux ajustés au risque élevés grâce à l'appréciation des actions et aux dividendes. Par conséquent, l'investissement en actions à long terme est considéré comme le meilleur moteur de composition des revenus et de la richesse disponible pour les investisseurs particuliers. L'article d'aujourd'hui présente sept actions à long terme versant des dividendes pour les portefeuilles de retraite.

Au cours des 12 derniers mois, le Moyenne industrielle Dow Jones , les Indice S&P 500 , et le Indice Nasdaq 100 sont respectivement en hausse de 45%, 46% et 47%. Les analystes se demandent si l'euphorie actuelle peut se poursuivre dans les mois à venir.

Il n'est pas possible de savoir ce que les marchés pourraient faire à court terme. Mais à plus long terme, de nombreux noms robustes avec des dividendes juteux seront probablement plus élevés qu'ils ne le sont aujourd'hui. La plupart des acteurs du marché ne vendent généralement pas d'actions à dividendes dans la panique, même lorsque les marchés deviennent volatils ou chutent.





Investir dans des noms de qualité avec des bilans solides et des dividendes sûrs est l'une des méthodes éprouvées pour assurer la liberté financière à la retraite. En fait, les investisseurs chevronnés apprécient le fait qu'il est essentiel d'inclure des fonds de premier ordre dans les portefeuilles de retraite et d'avoir une vision à long terme pour des jours confortables dans les années dorées.

Dans ce contexte, voici nos sept actions à dividendes à long terme pour la retraite :



films qui sortent en avril 2018
  • Altria (NYSE : MO )
  • AbbVie (NYSE : ABBV )
  • Aflac (NYSE : AFL )
  • iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF (NYSEARCA : JIJ )
  • PepsiCo (NASDAQ : DYNAMISME )
  • Portefeuille SPDR S&P 500 FNB à dividendes élevés (NYSEARCA : LANCE )
  • FNB VanEck Vectors Morningstar Wide Moat (NYSEARCA : FOSSÉ )

Actions à long terme pour la retraite : Altria (MO)

Bureau d'Altria sign in Virginia capital business du tabac libre par road streetSource : Kristi Blokhin / Shutterstock.com

Plage de 52 semaines : 35,83 $ – 52,59 $
Variation de l'année en cours : en hausse d'environ 22 %
Rendement du dividende : 6,84 %

Nous commençons notre discussion avec le leader du tabac, à savoir Altria. Il est également connu comme le propriétaire de Philip Morris USA. Les segments de la société comprennent les produits à fumer, les produits sans fumée ainsi que le vin.

Naturellement, bacheter des actions qui fabriquent et vendent des produits du tabac et de l'alcool peut ne pas convenir à tous les investisseurs. Certains investisseurs sont également préoccupés par divers risques réglementaires (comme une éventuelle interdiction des cigarettes à faible teneur en nicotine) qui pourraient affecter le cours de l'action d'une action comme MO. Si vous êtes l'un d'entre eux, vous voudrez peut-être passer à notre prochain stock.



La marque Marlboro d'Altria occupe la première place parmi les marques de cigarettes aux États-Unis (plus de 40 % de part de marché). Le groupe détient également une participation de 10 % dans le producteur de boissons alcoolisées Anheuser-Busch InBev (NYSE : OFFRE ) ainsi qu'une participation de 45% dans le producteur de cannabis Chronos (NASDAQ : CRON ). Par conséquent, Altria agit également comme un pari sur l'espace de la marijuana.

Le 29 avril, la société a annoncé premier quart métrique. Le chiffre d'affaires net s'est établi à 6,04 milliards de dollars, soit une baisse de 5,1 %. Le BPA dilué ajusté était de 1,07 $, en baisse de 1,8 %.

Au premier trimestre, a indiqué la société dans un communiqué, Altria a versé 1,6 milliard de dollars de dividendes… Altria maintient son objectif à long terme d'un ratio de distribution cible d'environ 80 % de son BPA dilué ajusté.

Les ratios cours/bénéfices (P/E) et cours/ventes (P/S) à terme de l'action Altria sont respectivement de 10,14 et 4,01. Vous pourriez considérer toute baisse vers 47,50 $ comme une bonne occasion d'acheter les actions.

AbbVie (ABBV)

Site Web et logo abbvie (ABBV) sur téléphone mobileSource : Piotr Swat / Shutterstock.com

Plage de 52 semaines : 79,11 $ – 117,20 $
Variation de l'année en cours : en hausse d'environ 9 %
Rendement du dividende : 4,46%

Groupe biopharmaceutique basé au nord de Chicago AbbVie exploite de nombreux centres de recherche et développement et des installations de fabrication dans le monde. Les principaux domaines thérapeutiques sur lesquels le groupe se concentre comprennent l'immunologie, l'oncologie, les neurosciences, les soins oculaires, la virologie, la santé des femmes et la gastro-entérologie. Warren Buffett Berkshire Hathaway (NYSE : BRK.A ) (NYSE : BRK.B ) est un investisseur dans la société.

AbbVie a annoncé T1 mesures fin avril.Les revenus nets ajustés se sont élevés à 12,94 milliards de dollars et ont augmenté de 5,2 % en glissement annuel.Le bénéfice net s'est établi à 3,5 milliards de dollars, en hausse de 18 %.Le BPA dilué ajusté était de 2,95 $, en hausse de 22 % en glissement annuel.

Nous avons connu un excellent début d'année 2021, avec de solides performances dans nos principaux domaines thérapeutiques et des revenus et résultats du premier trimestre supérieurs à nos attentes, a déclaré le PDG Richard A. Gonzalez. Nos nouveaux produits offrent des performances impressionnantes et nous sommes sur le point d'obtenir des approbations commerciales potentielles pour plus d'une douzaine de nouveaux produits ou indications au cours des deux prochaines années, dont cinq approbations attendues en 2021.

Les investisseurs étaient satisfaits des résultats globaux et du fait que la direction a augmenté son BPA dilué ajusté prévu pour 2021 de 12,32 $ à 12,52 $ à 12,37 $ à 12,57 $.

L'action ABBV a atteint un sommet historique (ATH) ces derniers jours. Les ratios Forward P/E et P/S sont respectivement de 9,40 et 4,06. Avec ses produits et son pipeline actuels, le potentiel de croissance des revenus et des marges nettes élevées, la société devrait créer de la valeur pour les actionnaires pendant de nombreux trimestres à venir.

meilleures actions de croissance à acheter maintenant

Actions à long terme pour la retraite : Aflac (AFL)

Actions à acheterSource : Ken Wolter / Shutterstock.com

Plage de 52 semaines :30,32 $ - 57,35 $
Changement depuis le début de l'année :Jusqu'à environ 25%
Rendement du dividende :2,38 %

Aflac, basée à Columbus, en Géorgie, est un fournisseur d'assurance-maladie complémentaire et d'assurance-vie aux États-Unis et au Japon. Il couvre plus de 50 millions de personnes. Par exemple, au Japon, elle commercialise une assurance traitement du cancer en tant qu'assurance complémentaire. Le système de santé du gouvernement de ce pays ne couvre pas certaines des dépenses, cette assurance contribue donc de manière significative aux revenus.

Comme plus de la moitié du revenu net d'Aflac provient du Japon, sa fortune est en partie liée au yen japonais, une devise que les investisseurs considèrent généralement comme une valeur refuge. En d'autres termes, si le yen baisse par rapport au dollar américain, les bénéfices d'Aflac baissent également.

Fin avril, Aflac annoncé Métriques du premier trimestre.Le chiffre d'affaires total s'est élevé à 5,9 milliards de dollars, soit une augmentation de 13,7 % en glissement annuel. Le bénéfice net s'est élevé à 1,3 milliard de dollars, soit 1,87 $ par action diluée. Il y a un an, ils s'élevaient à 566 millions de dollars, soit 78 cents par action diluée.Le total des investissements et de la trésorerie à fin mars 2021 s'élevait à 143,3 milliards de dollars, en hausse de 4,6 %.

Nous chérissons notre historique de 38 ans de croissance des dividendes et restons déterminés à l'étendre, soutenus par la force de notre capital et de nos flux de trésorerie, a déclaré le PDG Daniel P. Amos. Dans le même temps, nous continuerons à racheter tactiquement des actions, en nous concentrant sur l'intégration des investissements de croissance que nous avons réalisés dans notre plateforme.

L'action AFL a atteint un niveau record en mai. Les ratios forward P/E et P/S sont respectivement de 11,39 et 1,72. Les investisseurs intéressés doivent garder à l'esprit que la société parie également sur la devise japonaise. Pourtant, malgré le risque de change, Aflac a augmenté ses bénéfices. Une baisse potentielle vers le niveau de 52 $ améliorerait la marge de sécurité.

iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF (IYLD)

Une personne dessinant un graphique linéaire avec la phraseSource : Shutterstock

Plage de 52 semaines : 20,29 $ – 24,13 $
Variation depuis le début de l'année : en baisse de 1 %
Rendement du dividende : 3,79%
Taux de dépenses : 0,60 % par an

Notre prochaine discussion porte sur un fonds négocié en bourse, ou ETF. Le FNB iShares Morningstar Multi-Asset Income donne accès à plusieurs classes d'actifs, dont les obligations (60 %), les actions (20 %) et les sources de revenus alternatives (20 %). L'objectif du fonds est d'obtenir un revenu courant élevé et une certaine appréciation du capital.

IYLD, qui a commencé à être négocié en avril 2012, suit les rendements de l'indice Morningstar Multi-Asset High Income. Avec 11 avoirs, son actif net dépasse 240 millions de dollars. Les cinq premiers noms de l'IYLD représentent plus de 75 % de l'ETF. Ils comprennent les ETF d'obligations et de dividendes.

IYLD investit en outre dans des obligations d'État émises par des pays des marchés émergents, le secteur immobilier hypothécaire américain, des actions américaines versant des dividendes et des actions des marchés émergents. Au cours de la dernière année, IYLD est en hausse de 14%. Je pense que sa composition rend l'ETF approprié pour les investisseurs en dividendes.

Actions à long terme pour la retraite : PepsiCo (PEP)

Canettes de PepsiCoSource : suriyachan / Shutterstock.com

Plage de 52 semaines :126,53 $ - 148,77 $
Changement YTD: Baisse d'environ 1%
Rendement du dividende :2,93%

meilleures actions à acheter en octobre 2015

Géant mondial de l'alimentation et des boissons PepsiCo nécessite peu d'introduction. Le groupe augmente ses dividendes chaque année depuis près de cinq décennies. Les actions donnent une exposition au secteur de la consommation de base.

PepsiCo a publié le premier trimestre métrique à la mi-avril.Le chiffre d'affaires net a totalisé 14,8 milliards de dollars, en hausse de 6,8 % en glissement annuel. Bénéfice net de 1,71 milliard de dollars, ou 1,24 $ par action. Il y a un an, ils s'élevaient à 1,34 milliard de dollars, soit 96 cents par action. The Street a convenu que la direction a généré une croissance supérieure aux attentes et des bénéfices solides.

Nos résultats sont révélateurs de la force et de la résilience de nos employés hautement dévoués, de notre portefeuille diversifié, de nos systèmes agiles de chaîne d'approvisionnement et de mise sur le marché et d'une solide exécution du marché, a déclaré le PDG Ramon Laguarta. À la suite de nos résultats du premier trimestre, nous sommes plus confiants dans la réalisation de nos prévisions financières pour l'ensemble de l'année.

Au cours de la dernière année, l'action PEP a augmenté d'environ 8% et a connu un ATH fin décembre 2020. Les ratios P/E et P/S à terme sont respectivement de 24,04 et 2,85. Si vous êtes un investisseur axé sur la croissance des revenus de dividendes, vous devriez mettre les actions sur votre liste de surveillance. Une baisse vers 140 $ offrirait une valeur de pâte à long terme.

Actions à long terme pour la retraite : SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)

clavier comportant un taureau sur la touche etf. etfs à acheterSource : Shutterstock

Plage de 52 semaines : 26,15 $ – 42,41 $
Variation de l'année en cours : en hausse d'environ 27 %
Rendement du dividende : 5,4 %
Ratio de dépenses : 0,07 % par an

Le SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF donne accès à des actions à dividendes élevés ainsi qu'à un potentiel d'appréciation du capital. Le fonds a commencé à être négocié en octobre 2015 et l'actif net s'élève à 3,8 milliards de dollars.

SPYD, qui détient 77 avoirs, suit les rendements de l'indice S&P 500 High Dividend, qui est une référence pour les demandeurs de dividendes. Les 10 actions les plus importantes représentent environ 15 % du fonds et aucune société n'a une pondération supérieure à 1,7 %. En termes de répartition sectorielle, la finance (24,08%) occupe la première place. Viennent ensuite l'immobilier (18,16 %), l'énergie (14,32 %), les services publics (12,93 %) et les technologies de l'information (6,50 %).

Entreprise de stockage de données Technologie Seagate (NASDAQ : STX ), groupe de stockage de données et d'enregistrements Montagne de fer (NYSE : IRM ) et les groupes financiers Cinquième Troisième Bancorp (NASDAQ : FITB ) et Lincoln National (NYSE : LNC ) sont parmi les grands noms de la liste.

Au cours des 12 derniers mois, le fonds a généré un rendement de 63 %. Les ratios P/E et P/B de 15,22 % et 1,82 % ainsi que le rendement du dividende actuel suggèrent que le fonds pourrait éventuellement atteindre de nouveaux sommets en 2021.

Vecteurs VanEck Morningstar Wide Moat (MOAT)

Trois blocs de bois épelantSource : Shutterstock

Plage de 52 semaines : 46,08 $ – 73,43 $
Variation depuis le début de l'année : en hausse d'environ 17 %
Rendement du dividende : 2,22 %
Ratio de dépenses : 0,47 % par an

bons penny stocks dans lesquels investir en ce moment

Avoir un fossé économique établi se traduit généralement par un avantage concurrentiel pour une entreprise. Une telle entreprise affiche régulièrement des performances commerciales supérieures et offre une valeur actionnariale solide.

Notre choix final est un autre ETF. Le FNB VanEck Vectors Morningstar Wide Moat investit dans des entreprises avec de larges douves qui offrent également une bonne valeur. L'indice de référence du fonds est le Morningstar Wide Foat Focus .

MOAT, qui détient 49 participations, a commencé à être négocié en avril 2012. Les 10 principales actions représentent environ 26% de l'actif net de 5,8 milliards de dollars. En termes d'allocation, la santé arrive en tête avec 20,4 %. Viennent ensuite l'informatique (17,0 %), l'industrie (15,2 %), la finance (12,9 %), la consommation de base (11,0 %) et autres.

Parmi les grands noms du fonds figurent Wells Fargo (NYSE : WFC ), Chénière Énergie (NYSE : GNL ), de Google Alphabet (NASDAQ : GOOGL ) (NASDAQ : GOOG ), et Dynamique générale (NYSE : DG ). L'ETF a atteint un record de 73,43 $ en mai. Vous pourriez considérer une baisse potentielle vers le niveau de 67,5 $ comme une opportunité d'acheter le fonds. Je m'attends à ce que de nombreux noms continuent de créer de la valeur pour les actionnaires au cours des prochains trimestres.

A la date de parution, Tezcan Gecgil détenait à la fois des positions longues et courtes sur GOOG. Les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur, sous réserve de l'InvestorPlace.com Directives de publication .

Tezcan Gecgil, Ph.D.,a travaillé dans la gestion des investissements pendant plus de deux décennies aux États-Unis et au Royaume-Uni. En plus de ses études supérieures formelles dans le domaine, elle a également réussi les 3 niveaux de l'examen Chartered Market Technician (CMT). Sa passion est pour le trading d'options basé sur l'analyse technique d'entreprises fondamentalement solides. Elle aime particulièrement mettre en place des appels couverts hebdomadaires pour générer des revenus.