Les 7 meilleures actions à dividendes mensuels pour 2017

La seconde moitié de 2016 n'a pas été favorable aux investisseurs à revenu. Au fur et à mesure que les rendements obligataires augmentaient, les prix de pratiquement tout ce qui rapportait un revenu se sont effondrés. Certaines de mes actions à dividendes, FPI et fonds fermés préférés ont chuté de 20 % ou plus… à un moment où le marché boursier au sens large était en hausse.

Les 7 meilleures actions à dividendes mensuels pour 2017La source: Fabian Blank via Unsplash

C'est pour le moins frustrant. Mais si vous investissez pour la retraite, les variations de prix à court terme n'ont pas vraiment d'importance. Gagner un flux régulier de revenus est beaucoup plus critique.

Mais même ici, vos actions à dividendes ne correspondent généralement pas à vos besoins réels de trésorerie. La plupart des actions à dividendes paient trimestriellement et la plupart des obligations paient semestriellement. Pourtant, vos dépenses régulières, de votre hypothèque à la facture de téléphone portable, ont tendance à être mensuelles.





C'est là que les actions à dividendes mensuels sont utiles. Les actions à dividendes mensuels alignent vos revenus sur vos dépenses, ce qui facilite grandement la planification de votre vie. Et après la saignée générale que nous avons eue parmi les noms défensifs versant des dividendes au cours des derniers mois, certaines de mes actions à dividendes mensuels préférées sont enfin à nouveau raisonnables. La plupart étaient d'un prix prohibitif jusqu'à la fin de l'été.

meilleures actions aurifères à acheter 2014

Certains rejetteraient un paiement mensuel comme un gadget conçu pour impressionner les investisseurs maman et pop, mais je ne serais pas du tout d'accord. Pour moi, un dividende mensuel est le signe d'une équipe de direction qui prend ses investisseurs au sérieux et fait un réel effort pour faire ce qui est le mieux pour eux.



Il s'agit d'une liste éclectique, couvrant tout, des FPI traditionnelles aux fonds d'obligations fermées à effet de levier. Mais tous ont une chose en commun : ils versent un dividende mensuel fiable.

Actions à dividendes à acheter : revenu immobilier (O)

Actions à dividendes à acheter : revenu immobilier (O)

Rendement du dividende : 4,4%
Taper: FPI commerciale

Vous ne pouvez pas avoir une liste d'actions à dividendes mensuels sans la société de dividendes mensuels elle-même, FPI de détail conservatrice Société de revenu immobilier (NYSE : OU ALORS ). Realty Income a payé son dividende comme sur des roulettes pendant 556 mois consécutifs. Surtout, c'est soulevé ce dividende pendant 76 trimestres consécutifs et n'a montré aucun signe de ralentissement. Depuis 1994, la société a augmenté son dividende à un taux annuel de 4,6%.



Le revenu immobilier n'est pas une obligation. C'est évidemment un stock. Mais en termes de stabilité et de sécurité, c'est à peu près aussi proche d'une obligation que vous pouvez l'obtenir de manière réaliste sur le marché boursier. Le FPI possède un portefeuille de propriétés commerciales à fort trafic qui sont pour la plupart à l'épreuve de la récession et, surtout, à l'épreuve d'Internet.

Avec Amazon.com, Inc. (NASDAQ : AMZN ) et ses pairs rendant rapidement les magasins physiques inutiles, vous devez vous soucier de la viabilité à long terme de nombreuses propriétés. Mais une propriété à revenu immobilier typique serait votre pharmacie ou votre dépanneur local, le genre de propriétés que le commerce électronique ne remplacera pas de si tôt. Et sa base de plus de 4 700 propriétés est répartie sur 247 locataires dans 49 États et à Porto Rico, son plus gros locataire ne représentant que 7,3 % du loyer total.

Aux prix actuels, Realty Income rapporte environ 4,4 %, soit près de 2 % de plus que le rendement du Trésor à 10 ans. Mais contrairement à ce coupon du Trésor, qui n'augmentera jamais, le dividende de Realty Income continuera probablement d'augmenter chaque année.

Actions de dividendes à acheter : LTC Properties Inc (LTC)

Actions de dividendes à acheter : LTC Properties Inc (LTC)

Rendement du dividende : 5%
Taper: FPI Santé

Un autre FPI fantastique dans notre liste d'actions à dividendes mensuels est le spécialiste de la santé et de la vie des personnes âgées. Propriétés LTC Inc (NYSE : SLD ).

De peur qu'il n'y ait aucune confusion quant à ce que fait LTC, jetez un œil à son symbole boursier. LTC signifie soins de longue durée. C'est une assez bonne description du portefeuille de la FPI, qui alloue 49,5 % de sa pondération aux établissements de soins infirmiers qualifiés et 45,5 % aux résidences-services. Au total, LTC possède plus de 200 propriétés couvrant 30 états.

La santé et la vie des personnes âgées peuvent sembler être des marchés de niche ennuyeux, mais les SLD sont en réalité une dynamo de croissance en raison du vieillissement des baby-boomers. Plus de 10 000 baby-boomers ont 65 ans chaque jour , et à mesure que cette génération vieillit, ils continueront à avoir besoin de plus en plus de soins de santé. Qu'il suffise donc de dire que les tendances démographiques sont du côté de LTC.

Au prix actuel, LTC affiche un rendement de dividende de 4,9 %. Ce n'est pas très élevé, même si ce n'est certainement pas mauvais. Et LTC a également une bonne histoire d'augmentation de son dividende, ayant augmenté son paiement chaque année depuis 2010. Au cours des cinq dernières années, LTC a augmenté son dividende à 6% par an.

  • 7 grandes actions technologiques à acheter pour 20 000 Dow

LTC n'est pas très excitant. En fait, je dirais que c'est carrément ennuyeux. Mais pour un producteur à revenu constant, c'est très bien. LTC est un stock à dividendes mensuels constants soutenu par de fortes tendances démographiques.

historique du cours de l'action at&t inc

Actions à dividendes à acheter : STAG Industrial (STAG)

Actions à dividendes à acheter : STAG Industrial (STAG)La source: Samuel Zeller via Unsplash

Rendement du dividende : 6%
Taper: FPI industrielle

Ensuite, il y a une FPI à petite capitalisation que je détiens depuis plusieurs années maintenant, STAG Industriel Inc (NYSE : CERF ). STAG est une jeune FPI, qui n'est devenue publique qu'en 2011, et comme LTC, elle opère dans une sorte de marché de niche. STAG signifie groupe d'acquisition à locataire unique, et le FPI se concentre sur les propriétés autonomes à locataire unique dans l'espace industriel léger. Un entrepôt ou une installation de fabrication serait une propriété typique pour STAG.

STAG a grandi comme une mauvaise herbe depuis son introduction en bourse en 2011, élargissant son portefeuille de 344 % à 300 propriétés dans 37 États. Et la beauté de son portefeuille industriel granuleux est qu'il ne nécessite pas beaucoup de maintenance et de dépenses. Il n'y a généralement pas de clients qui doivent être impressionnés.

Parlons dividendes. Aux prix actuels, STAG rapporte un peu moins de 6%, ce qui en fait un produit à haut rendement de nos jours. Et au cours des trois dernières années, STAG a augmenté ce dividende d'environ 11% - pas trop mal pour un portefeuille ennuyeux de propriétés industrielles granuleuses.

Ma recommandation est d'acheter STAG, de demander à votre courtier de réinvestir les dividendes, puis de le laisser rouler. Dans cinq ans, vous aurez probablement un nombre d'actions beaucoup plus important… et un dividende mensuel beaucoup plus important.

Actions de dividendes à acheter : Propriétés EPR (EPR)

Actions de dividendes à acheter : Propriétés EPR (EPR)La source: Lloyd Dirks via Unsplash

Rendement du dividende : 5,5%
Taper: FPI commerciale

J'ajouterai un dernier FPI à notre liste d'actions à dividendes mensuels, Propriétés EPR (NYSE : REP ). Il doit s'agir d'actions à dividendes mensuels, mais comme LTC et STAG, EPR est aussi un acronyme pour Entertainment Properties.

L'expérience d'EPR se situe dans les actifs non traditionnels, et aujourd'hui, le FPI possède un portefeuille éclectique qui comprend des cinémas, des practice de golf, des parcs de ski, des parcs aquatiques et des écoles privées, entre autres. Mais c'est cette bizarrerie qui rend l'EPR attractif.

Pour commencer, il faut des connaissances spécialisées pour investir de manière rentable dans ce type de propriétés, et peu de professionnels de l'immobilier en disposent. Cela donne un avantage à l'EPR et lui permet d'obtenir des rendements plus élevés qu'avec un portefeuille plus traditionnel. Mais la non-conformité du portefeuille a également tendance à rebuter de nombreux gestionnaires de fonds habitués à analyser les FPI d'appartements ou de bureaux. Cela a tendance à déprimer le prix, ce qui nous permet d'acquérir des actions EPR à un prix plus attractif.

Aujourd'hui, l'EPR rapporte 5,5% de dividendes. Et au cours des cinq dernières années, la société a augmenté son dividende à 7 %. Ce n'est pas trop moche.

  • Les 7 pires actions à acheter pour 2017

Outre son rendement attractif, l'EPR est intéressant comme diversificateur de portefeuille. Les prix des parcs de ski ou des cinémas ne sont pas étroitement corrélés à ceux des immeubles de bureaux, par exemple. Ainsi, en plus d'un excellent flux de revenus, vous bénéficiez également d'une réelle diversification.

Actions de dividendes à acheter : Main Street Capital (MAIN)

Actions de dividendes à acheter : Main Street Capital (MAIN)

Rendement du dividende : 7,5% *
Taper: Société de développement commercial

Assez de FPI, passons à une autre classe d'actifs qui comprend souvent des actions à dividendes mensuels : les sociétés de développement commercial (BDC). Les BDC investissent dans des titres de créance et des capitaux propres dans de petites entreprises émergentes. Leur niche a tendance à être des entreprises du marché intermédiaire qui sont trop grandes pour être desservies par une banque, mais trop petites pour accéder aux marchés boursiers et obligataires. Vous pouvez les considérer comme des sociétés de capital-investissement cotées en bourse.

Les BDC sont en fait assez similaires aux FPI en ce sens que les deux sont des structures commerciales spéciales créées par le Congrès avec des avantages fiscaux. Les BDC, comme les FPI, ne sont pas tenues de payer des impôts sur le revenu des sociétés tant qu'elles versent la majeure partie de leurs bénéfices sous forme de dividendes. En conséquence, les deux ont tendance à offrir des rendements supérieurs au marché et les deux ont tendance à être très attrayants pour les investisseurs retraités.

Alors, cela dit, jetons un coup d'œil à Société de capitaux de la rue principale (NYSE : PRINCIPALE ), basée à Houston, au Texas. MAIN investit à la fois en capitaux propres et en dette dans les entreprises qu'elle finance, et la plupart de ses investissements sont réalisés dans la région du pays en pleine croissance.

Aux prix actuels, MAIN paie environ 6 %. Mais ça fait ne pas comprennent les dividendes spéciaux semestriels de MAIN, qui sont liés à la rentabilité. L'ajout des deux derniers dividendes spéciaux porte le rendement annuel total à 7,5%.

meilleures actions à acheter maintenant mars 2020

Ainsi, vous pouvez considérer MAIN comme une action à dividende mensuel avec un bonus supplémentaire tous les six mois pour vous inciter à continuer à détenir. Mais étant donné que le dividende mensuel régulier a augmenté d'un bon taux de 7,7 % au cours des cinq dernières années, je dirais que nous avions déjà suffisamment de raisons !

*Total cumulé incluant le dividende spécial semestriel.

Actions à dividendes à acheter : capital potentiel (PSEC)

Actions à dividendes à acheter : capital potentiel (PSEC)Source : StockSnap.io

Rendement du dividende : 12,1%
Taper: Société de développement commercial

Nous allons ajouter un autre BDC à la liste, et un que je détiens depuis quelques années maintenant : Prospect Capital Corporation (NASDAQ : PSEC ). Prospect n'a pas eu une aussi bonne course ces dernières années que MAIN. La société a été contrainte de réduire son dividende début 2015, ce qui a contrarié de nombreux investisseurs. Et parce que Prospect a tendance à avoir une politique de distribution de dividendes plus agressive (le dividende mensuel inférieur de MAIN complété par les trimestriels semestriels est une façon plus prudente de faire les choses), il a moins de place pour la croissance des dividendes.

Mais étant donné le prix que nous obtenons, je suis d'accord avec ça. Aux prix actuels, PSEC rapporte un gros 12%, et il se négocie pour seulement 86% de la valeur comptable. Maintenant, la valeur comptable est une cible mobile qui change chaque trimestre en fonction de la valeur des investissements dans le portefeuille, et PSEC a un certain degré de discrétion quant à la façon dont elle évalue son portefeuille. Mais même en tenant compte d'une quantité modeste de falsification des nombres, vous obtenez toujours PSEC à un prix inférieur à la valeur de son propre portefeuille. Cela signifie que l'entreprise est suffisamment bon marché pour valoir plus morte que vivante.

  • 10 actions dangereuses à dividendes à haut rendement à éviter

En tant qu'édulcorant supplémentaire, l'équipe de direction de PSEC a également acheté agressivement le stock ces derniers temps. Au cours des deux dernières années, l'équipe de direction a collectivement acheté plus de 100 millions de dollars d'actions PSEC sur le marché libre. Bien que cela ne garantisse rien nécessairement, cela nous dit au moins que la direction a une peau dans le jeu, et c'est quelque chose que j'aime voir.

Actions à dividendes à acheter : Eaton Vance Limited Duration Income Fund (EVV)

Actions à dividendes à acheter : Eaton Vance Limited Duration Income Fund (EVV)

Rendement du dividende : 7,7%
Taper: Fonds à capital fixe

Les fonds à capital fixe (CEF) sont une autre poche du marché qui a tendance à être mûre avec des actions à dividendes mensuels. Les CEF sont un type de fonds commun de placement qui se négocie à la Bourse de New York. Mais contrairement aux ETF, qui sont également activement négociés, les CEF ne disposent d'aucun mécanisme pour créer ou détruire des actions. Ainsi, vous obtenez souvent des situations où le cours de l'action s'écarte énormément de la valeur sous-jacente du portefeuille.

Cisco est-il une bonne action à acheter

Et c'est là que l'investissement CEF peut devenir amusant. Si vous pouvez trouver ce dollar proverbial de 90 cents (et un qui rapporte un bon dividende mensuel), alors pourquoi n'en profiteriez-vous pas.

Cela m'amène au Fonds de revenu à durée limitée Eaton Vance (NOUVEAU: EVV ), un CEF investissant principalement dans des prêts bancaires, mais investissant également dans des obligations, des titres adossés à des créances hypothécaires et d'autres actifs à revenu. La durée moyenne de ses investissements étant inférieure à trois ans, EVV a donc été relativement protégée par la flambée des rendements obligataires à long terme qui a secoué les marchés des titres à revenu fixe.

Aux prix actuels, l'EVV se négocie avec une décote par rapport à la valeur liquidative de 9,2 % et affiche un rendement en dividendes de 7,7 %. Cela ferait d'EVV un ajout très solide à tout portefeuille d'actions à dividendes mensuels.

Charles Sizemore est le directeur de Sizemore Capital, une société de gestion de patrimoine à Dallas, au Texas. Au moment d'écrire ces lignes, il était longtemps O, LTC, STAG, PSEC et EVV.