7 excellents fonds communs de placement sans frais pour les portefeuilles de retraite

Note de l'éditeur: 7 excellents fonds communs de placement sans frais pour les portefeuilles de retraite a été précédemment publié en février 2020 . Il a depuis été mis à jour pour inclure les informations les plus pertinentes disponibles.

De nombreux fonds communs de placement à gestion active comportent des frais plus élevés que les fonds indiciels passifs et les fonds négociés en bourse (FNB). Ce n'est pas nécessairement une mauvaise chose, en supposant que les investisseurs soient en mesure d'identifier les gestionnaires actifs ayant des antécédents de surperformance constante.

Ce qui rend les choses plus difficiles pour les investisseurs, c'est le fait que certains fonds communs de placement sont assortis de charges. Les charges sont une véritable nuisance pour les investisseurs. En termes simples, une charge est une commission de vente supplémentaire qui va à un intermédiaire entre l'investisseur et le courtier. Parlez embêtant.





Heureusement, il existe de nombreux fonds solides qui sont des fonds communs de placement sans frais . C'est une bonne nouvelle particulièrement pour les investisseurs de retraite ou pour ceux qui recherchent des fonds communs de placement appropriés pour les comptes de retraite. Plus vous pouvez économiser sur les frais, plus votre pécule sera gros au moment de la retraite.

Voici quelques fonds communs de placement sans frais à considérer pour les portefeuilles de retraite.



Mairs & Power Growth (MPGFX)

Source : Shutterstock

Ratio de dépenses : 0,65 % par année, soit 65 $ sur un investissement de 10 000 $.

le Fonds de croissance Mairs & Power (MUTF : MPGFX ) arbore une cote de trois étoiles sur Morningstar. Au cours des 10 dernières années, MPGFX a plus que doublé.

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Le modèle de performance prudent du fonds a été affiché récemment, déclare Morningstar . Le portefeuille est généralement peu axé sur les valeurs technologiques, car le processus favorise les sociétés dont la croissance est un peu plus rapide que l'économie globale.



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Cela a nui au fonds au cours de l'année civile 2017, lorsque son rendement de 16,5 % était inférieur au S&P 500 de plus de 5 points de pourcentage et suivait près des neuf dixièmes de ses pairs. Pourtant, le fonds a mieux résisté que la plupart au marché volatil de 2018, s'en sortant mieux que les trois quarts de son groupe de pairs.

Ce fonds commun de placement sans frais alloue environ la moitié de son poids aux secteurs de l'industrie et de la santé, bien au-dessus des moyennes de la catégorie. MPGFX est sous-pondéré dans les actions de l'énergie, des services financiers et de la technologie par rapport aux fonds concurrents.

Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares (VWEHX)

Source : Shutterstock Taux de dépenses : 0,23 %

Vanguard est connu comme l'un des leaders du low-cost , révolution passive, mais le géant des fonds propose également une solide gamme de fonds plus traditionnels, pas seulement des ETF.

En fait, si vous voulez une obligation indésirable Vanguard, vous devrez emprunter la voie des fonds communs de placement avec le Actions d'investisseurs Vanguard High-Yield Corporate Fund (MUTF : VWEHX ) car l'émetteur ne propose pas encore d'ETF pour les junk bonds.

Heureusement, VWEHX est un fonds commun de placement sans frais avec un historique de plus de quatre décennies. Bien que ce fonds sans frais comporte un investissement minimum de 3 000 $, ses économies de coûts sont convaincantes.

Le ratio de dépenses moyen des fonds communs de placement de Vanguard est de 83 % inférieur à la moyenne du secteur, selon Vanguard . 85 % des fonds communs de placement sans frais de Vanguard ont obtenu de meilleurs résultats que la moyenne de leurs pairs au cours des 10 dernières années.

Fonds Fidelity Actions à bas prix (FLPSX)

Source : Shutterstock

Taux de dépenses : 0,51 %

Au cours de la vie de chaque investisseur, il a été tenté au moins une fois par une action à bas prix . Parfois, ces paris sont payants. D'autres fois, ce n'est pas le cas, mais les actions à bas prix sont une classe d'actifs où la gestion active peut être avantageuse.

Entrer le Fonds Fidelity Actions à bas prix (MUTF : FLPSX ), qui définit les actions à bas prix comme celles dont le cours des actions est de 50 $ ou moins. FLPSX est classé comme un fonds de valeur à moyenne capitalisation et s'est légèrement mieux comporté que la moyenne de cette catégorie au cours de la décennie. Les frais du fonds Fidelity sont inférieurs à la moyenne de la catégorie.

FLPSX investit dans des sociétés dont la valeur marchande se situe entre 2 et 10 milliards de dollars et qui, selon les gestionnaires de fonds, sont sous-évaluées par le marché. La valeur peut être déterminée par diverses mesures, notamment le ratio cours/bénéfice, le ratio cours/valeur comptable ou le rendement du dividende, selon Fidélité.

Croissance des prix Blue Chip de T. Rowe (TRBCX)

Source : Shutterstock

Taux de dépenses : 0,69%

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L'un des fonds les mieux notés dans l'univers de croissance des grandes capitalisations, le T. Rowe Prix Blue Chip Croissance (MUTF : TRBCX ) est également un fonds commun de placement sans frais et un avec des cotes cinq étoiles et or de Morningstar.

Comme c'est le cas pour de nombreux fonds de croissance, ce fonds commun de placement sans frais alloue une part importante de sa pondération aux secteurs de la technologie, de la consommation discrétionnaire et de la santé (plus des deux tiers de sa pondération combinée).

Les avoirs de TRBCX ont un rendement du capital investi (ROIC) et des flux de trésorerie plus élevés que les composants des fonds moyens de la catégorie.

Le fonds a affiché de superbes rendements sur le marché haussier depuis 2009, avec des performances supérieures ou supérieures au quintile en 2009, 2012, 2013, 2015, 2017 et 2018, a dit Étoile du Matin . Il a perdu moins que ses pairs et la référence dans les marchés baissiers tout au long du mandat de (manager Larry) Puglia.

Actions d'investisseurs du Vanguard Global Wellesley Income Fund (VGWIX)

Source : Shutterstock

Taux de dépenses : 0,42 %

le Actions d'investisseurs du Vanguard Global Wellesley Income Fund (MUTF : VGWIX ) est un fonds commun de placement sans frais idéal pour l'environnement de marché actuel. Avec la baisse des taux d'intérêt aux États-Unis et sur de nombreux autres marchés et le monde inondé de plus de 14 000 milliards de dollars de dette à rendement négatif, les investisseurs recherchent des revenus.

Ce fonds commun de placement sans frais génère des revenus via des actions à dividendes et des obligations de qualité investissement et alloue actuellement plus de 58% de son poids aux obligations. En d'autres termes, il s'agit d'une allocation prudente ou d'un fonds équilibré.

VGWIX est un fonds mondial qui peut aider les investisseurs à atteindre leur objectif de revenu car de nombreux marchés développés en dehors des États-Unis proposent des actions à rendement plus élevé que celles du S&P 500.

Actuellement, VGWIX ne détient que 56 actions, mais la liste des actions du fonds sans frais se négocie à rabais par rapport aux principaux indices de référence américains. La durée moyenne des 381 obligations détenues par VGWIX est de 6,6 ans, ce qui place la liste des titres à revenu fixe du fonds en territoire à moyen terme.

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Fonds de croissance des dividendes Vanguard (VDIGX)

10 actions à dividendes mensuels à haut rendement à acheterSource : Shutterstock

Taux de dépenses : 0,27 %

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le Fonds de croissance des dividendes Vanguard (MUTF : VDIGX ) est un ajout agréablement surprenant à cette liste car depuis trois ans, ce fonds commun de placement sans frais n'était pas ouvert aux nouveaux investisseurs, mais cela a récemment changé.

Le fonds de croissance des dividendes, conseillé par Gestion de Wellington , a été lancé en 1992. Don Kilbride le gère depuis le début de 2006. Le fonds s'est classé dans les 15 % supérieurs de son groupe de pairs Morningstar sur la base des rendements à 1 an, 3 ans, 5 ans, 10 ans et 15 ans , en août 2019, selon Barron .

Classé comme fonds de croissance à grande capitalisation, VDIGX est fortement défensif car plus de 25 % de sa pondération est allouée à la consommation de base et aux actions de la santé.

Les produits industriels sont la plus grande pondération du secteur avec plus de 25 %. Les composants VDIGX ont un meilleur ROIC et un meilleur flux de trésorerie que les fonds de la moyenne de la catégorie.

Croissance à moyenne capitalisation DF Dent (DFDMX)

Source : InvestorPlace sauf indication contraire Ratio de dépenses : 98%

Parmi les fonds de croissance à moyenne capitalisation, le Croissance des moyennes capitalisations DF Dent (MUTF : DFDMX ) est un peu cher, mais c'est un fonds sans charge et l'une des options les plus robustes de son groupe respectif.

Ouvert aux nouveaux investisseurs, DFDMX a un investissement minimum de 2 500 $, mais cela vaut le coût d'admission car le fonds est l'un des produits les mieux notés de son groupe de pairs.

Au cours de la dernière décennie, un investissement de 10 000 $ dans DFDMX s'est transformé en environ 32 300 $. Les gestionnaires de DFDMX peuvent détenir et détiennent des actions pendant plusieurs années, permettant parfois aux avoirs de devenir de grandes capitalisations et conservant ces positions tant que les entreprises maintiennent une croissance robuste.

Les actions industrielles et technologiques se combinent pour 54% de la pondération de ce fonds sans frais. Les investisseurs doivent noter que DFDMX est généralement un fonds concentré. À la fin du deuxième trimestre, il ne détenait que 31 avoirs.

Au moment d'écrire ces lignes, Todd Shriber ne détient aucun des titres susmentionnés.