7 actions à dividendes mensuels qui paient les factures

Bien que parier sur la prochaine grande chose attire toujours de nouveaux acteurs sur les marchés financiers, au fur et à mesure que vous progressez dans votre parcours d'investissement, vous réaliserez l'importance de la diversification. Plus précisément, vos jeux actifs généreront probablement le plus de gains, mais vous vous retrouverez souvent avec des ratés. D'un autre côté, les actions à dividendes mensuels peuvent vous offrir un flux constant de revenus passifs.

Dans le monde hyper-concurrentiel et hyper-superficiel d'aujourd'hui, tout le monde s'efforce d'être alpha. C'est agréable pendant un moment, mais vous vous rendrez vite compte qu'il y a toujours quelqu'un qui est plus grand, plus rapide et plus fort. C'est donc le cas avec le marché des actions et les gens qui font de la poésie à propos de la recherche d'alpha - si c'était si facile, ne s'appellerait-il pas sécurisation alpha? C'est là que les actions à dividendes mensuels entrent dans le cadre.

Pour être clair, rien de tel qu'un investissement sans risque. Mais choisissez les bonnes actions à dividendes mensuels et vous aurez probablement plus de chances d'accumuler quelque chose. D'un autre côté, si vous recherchez constamment des noms de croissance spéculatifs, il y a de fortes chances qu'avec le temps, vous vous retrouviez avec beaucoup d'encre rouge dans votre portefeuille. Dans ce cas, vous auriez mieux fait d'investir dans des sociétés productrices de dividendes.





Mais les actions à dividendes mensuels fournissent un autre élément à la proposition de revenu passif. Habituellement, les dividendes sont versés trimestriellement. Cependant, nos factures sont dues mensuellement. Ainsi, une entreprise qui paie 12 fois par an est beaucoup plus en phase avec notre quotidien. Voici quelques noms à considérer pour ajouter de la passivité à votre portefeuille :

  • Société immobilière d'accord (NYSE : CAN )
  • Investissement AGNC (NASDAQ : AGNC )
  • Capitale Dynex (NYSE : DX )
  • FPI Résidentiel Armor (NYSE : ARR )
  • Capital immobilier Broadmark (NYSE : BRMK )
  • Constructeur de pipelines (NYSE : AAP )
  • Cross Timbers Royalty Trust (NYSE : tube cathodique )

Avant de plonger, j'ai investi principalement dans des actions à dividendes mensuels à haut rendement. Comme pour tout dans la vie, un potentiel de récompense plus élevé signifie généralement un plus grand risque. Bien que vous puissiez choisir des options plus sûres, ce sont les entreprises qui peuvent vraiment vous aider à payer les factures.



Actions à dividendes mensuels : Agree Realty Corporation (ADC)

actions à dividendes Investissement financier dans un marché haussier. aristocrates du dividendeSource : Pisit.Sj / Shutterstock.com

Lorsque le nouveau coronavirus a touché les côtes américaines pour la première fois, la crise qui s'est rapidement dénouée a dévasté le secteur de la vente au détail. Avec plusieurs gouvernements d'État imposant la fermeture des activités non essentielles, de nombreux centres commerciaux ont gravement souffert. Vous vous attendriez à ce que les retombées frappent particulièrement Agree Realty Corp., étant donné qu'elle se spécialise dans de telles entreprises. Fondamentalement, cependant, l'action ADC a assez bien résisté à la tempête.

En 2020, Agree a enregistré un chiffre d'affaires de 248,6 millions de dollars, en hausse de près de 33 % par rapport à l'année précédente. Le bénéfice net s'est établi à 91,4 millions de dollars, en hausse de 14 % par rapport au résultat de 2019. Une partie de son succès est due à sa large zone de couverture, avec des propriétés dans tous les États des États-Unis continentaux, à l'exception du Montana, du Wyoming et du Vermont (mais ils n'ont pas d'importance, donc ça va - je plaisante, s'il vous plaît ne me tirez pas dessus) .

De plus, la clientèle d'Agree comprend de nombreuses entreprises essentielles, telles que les épiceries, les magasins de pièces et de réparation automobiles et les détaillants à grande surface. Par conséquent, le titre ADC s'est plutôt bien comporté compte tenu des circonstances.



Mieux encore, Agree est l'une des actions à dividendes mensuels avec un taux annualisé à terme rendement du dividende d'environ 3,72% .

AGNC Investissement (AGNC)

feuille de papier marquéeSource : Shutterstock

Je dois admettre que je suis tiraillé par AGNC Investment. Du côté positif du spectre, AGNC n'est pas seulement un exemple intrigant parmi les actions à dividendes mensuels, mais c'est aussi l'un des plus productifs. Selon Dividend.com, l'action AGNC a un rendement annualisé d'environ 8,58 % . C'est un chiffre juteux, mais est-ce viable à long terme?

C'est là que le côté risqué de l'image apparaît. Présentée comme une fiducie de placement immobilier hypothécaire gérée en interne, elle se concentre principalement sur les titres adossés à des créances hypothécaires d'agences et non sur les propriétés réelles. Si vous avez vécu la dernière crise du logement ou regardé le film Le grand court , vous avez tendance à avoir une réaction gutturale à l'acronyme MBS - et je ne parle pas de Mohammed bin Salman.

À bien y penser, pourquoi MBS est-il toujours l'acronyme de controverse ?

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Quoi qu'il en soit, l'action AGNC comporte un risque important, cela ne fait aucun doute. Cependant, l'agence MBS fait référence à des entités telles que Fannie Mae et Freddie Mac. Cela pourrait suffire aux investisseurs intrépides qui sont déterminés à rechercher des actions à dividendes mensuels.

Dynex Capital (DX)

Une calculatrice projetant le motSource : Shutterstock

Autre FPI hypothécaire gérée en interne, Dynex Capital est parfaite pour ceux qui veulent plus de punch dans leurs actions à dividendes mensuels. Bien sûr, des rendements plus élevés signifient presque toujours un risque plus élevé. Oubliez les déclarations marketing soignées de Dynex concernant la gestion d'un portefeuille de titres à revenu fixe diversifié, de haute qualité et à effet de levier. Je suis sûr que l'équipe fait du bon travail. Cependant, je vous le donne simplement - si vous voulez de la stabilité, le stock DX n'est probablement pas votre premier choix.

Si vous voulez des rendements mensuels solides, vous parlez le langage Dynex. Selon Dividend.com, l'action DX a un rendement annualisé à terme d'environ 8,4%, ce qui est un chiffre sain. Pour obtenir ce niveau de revenu passif, Dynex se concentre principalement sur l'agence MBS soutenue par le gouvernement américain. Cependant, la société se penche également sur les dettes hypothécaires hors agence, qui constituent l'ouest sauvage des marchés de la dette.

Un mot d'avertissement - juste parce qu'une entité gouvernementale soutient un MBS ne le rend pas sûr. Par exemple, notez que les crédits immobiliers sont en baisse tandis que les prix dans plusieurs régions métropolitaines ont augmenté. Cela ne semble pas trop logique, ce qui peut poser des problèmes aux FPI liées aux prêts hypothécaires.

Actions à dividendes mensuels : Armor Residential REIT (ARR)

écran de téléscripteur avec le motSource : iQoncept/shutterstock.com

Si vous voulez vraiment augmenter le risque pour obtenir le maximum de récompenses de vos actions à dividendes mensuels, Armor Residential REIT est un argument solide pour lui-même. Doté d'environ 9,84 % de rendement annualisé à terme , cette statistique à elle seule va attirer des regards sur le stock ARR. Néanmoins, vous allez vouloir faire vos devoirs, comme dans des tonnes de diligence raisonnable.

Tout d'abord, l'action ARR s'est bien comportée ces derniers temps, en hausse de 27% au cours des six derniers mois. Mais par rapport à l'endroit où se trouvaient les actions avant la pandémie, Armor est en baisse d'environ 40%. Deuxièmement, alors que la société a subi une lourde perte de revenus en 2020, cela était naturellement dû à un premier trimestre souterrain en 2020. Au cours des trimestres suivants, Armor a progressivement gagné du terrain.

Comme les autres FPI, ARR est principalement lié à la dette hypothécaire garantie par le gouvernement. Mais ce qu'il faut faire attention, c'est qu'Armor est également exposée soit à des prêts hybrides à taux variable, soit à des prêts à taux variable. En raison de la nature fragile de notre reprise économique - avec un énorme conflit qui se prépare avec la Chine - taux ajustable n'importe quoi est une préoccupation sérieuse.

Broadmark Realty Capital (BRMK)

actions à dividendesSource : Shutterstock

Prêteur d'argent dur spécialisé dans les prêts à la construction pour les investisseurs immobiliers et les promoteurs immobiliers, Broadmark Realty Capital propose également des services de prêts commerciaux et fonciers. L'action BRMK sera un nom attrayant pour ceux qui recherchent des actions à dividendes mensuels car elle présente un rendement du dividende annualisé à terme d'environ 8% . Mais comme je l'ai mentionné, des rendements élevés impliquent souvent un risque élevé. Alors, quel est le problème avec Broadmark ?

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Du côté positif du spectre, Broadmark est exposé à plusieurs États de la Sunbelt, tels que le Texas et la Floride. Sa portée s'étend également aux États populaires auprès de la génération Y, tels que Utah propice aux affaires et le Colorado toujours présent. En effet, les actions BRMK devraient en bénéficier, car les États où la société sous-jacente exerce ses activités représentent le premier plan de la migration démographique, que le nouveau coronavirus a contribué à accélérer en raison des initiatives de travail à domicile.

D'un autre côté, la viabilité économique plus large est une question majeure qui pèse sur l'action BRMK. Comme vous pouvez l'imaginer, les projets de construction ne sont pas particulièrement robustes pendant les récessions. De plus, les preuves montrent que les dépenses de construction pour les projets commerciaux ont diminué à cause de la pandémie.

Constructeur de pipelines (PBA)

Mettre la pièce à la main dans un pot de dividende de mot avec une pile d'argent.Source : Shutterstock

Entreprise canadienne spécialisée dans les infrastructures de transport et de stockage pour l'industrie pétrolière et gazière, Pembina Pipeline a subi une perte catastrophique lorsque le coronavirus a frappé l'Amérique du Nord. Les blocages devenant le protocole d'atténuation privilégié, la demande de pétrole s'est tout simplement effondrée. À un moment donné, bien que très brièvement, les prix du pétrole sont tombés en dessous de zéro. Cela n'a rien fait pour aider la perception des gens du stock PBA.

Maintenant, le récit a évolué beaucoup plus favorablement. Depuis le début de l'année, l'action PBA est en hausse de près de 21 %. De plus, les nouveaux investisseurs surveillent sans aucun doute son dividende annualisé à terme rendement d'environ 7,15% . Bien qu'il ne soit pas aussi élevé que les autres actions à dividendes mensuels de cette liste, il est sans doute un peu moins risqué. Une fois que l'économie rouvrira complètement, les gens auront besoin de produits pétroliers bruts - ils n'ont pas absolument besoin de prêts hypothécaires pour l'immédiat.

Côté moins encourageant, on ne sait pas vraiment ce qui va se passer avec cette crise, notamment avec plusieurs souches de Covid-19 qui volent . Si nous avons une autre vague de cette terrible pandémie, Pembina et d'autres investissements liés au pétrole pourraient à nouveau chuter.

Actions à dividendes mensuels : Cross Timbers Royalty Trust (CRT)

Pot en verre de pièces marquéSource : Shutterstock

Comme son nom l'indique, Cross Timbers Royalty Trust transmet un intérêt net dans les propriétés de redevances et de redevances dérogatoires de projets pétroliers situés au Texas, en Oklahoma et au Nouveau-Mexique. Semblable à Pembina Pipeline ci-dessus, Cross Timbers a été battu au début de 2020 lorsque la crise de Covid-19 nous a frappés. Cependant, contrairement à d'autres investissements liés au pétrole, l'action CRT a fait un retour relativement rapide.

Au cours de l'année écoulée, les actions de Cross Timbers ont augmenté de 72 %. Malgré les gains robustes, CRT fournit un revenu passif solide par rapport à de nombreuses autres actions à dividendes mensuels, avec un rendement annualisé à terme d'environ 5,19% . Comme je l'ai mentionné plus tôt, le stock de CRT pourrait représenter une excellente approche à contre-courant d'une réouverture complète. De plus, la crise du canal de Suez impliquant un cargo coincé pourrait encore voir les prix du pétrole augmentent en raison des perturbations de la chaîne d'approvisionnement .

Cependant, il est important que nous assistions à une amélioration économique substantielle et globale - pas seulement pour les cols blancs. Si nous n'obtenons pas une telle reprise, cela pourrait engendrer des fissures sociales, peut-être une répétition des troubles de l'été dernier. Je ne pense pas que cela se passerait trop bien pour CRT ou la plupart des autres sociétés cotées en bourse.

A la date de publication, Josh Enomoto n'avait (directement ou indirectement) aucune position sur les titres mentionnés dans cet article.

Ancien analyste commercial senior pour Sony Electronics, Josh Enomoto a aidé à négocier des contrats majeurs avec des sociétés Fortune Global 500. Au cours des dernières années, il a fourni des informations uniques et essentielles pour les marchés de l'investissement, ainsi que pour divers autres secteurs, notamment le droit, la gestion de la construction et la santé.