Les 8 meilleures actions à long terme avec beaucoup de potentiel

À première vue, 2020 a laissé aux investisseurs très peu de bonnes options. À l'heure actuelle, il semble qu'il n'y ait sur le marché que des sociétés technologiques hors de prix, des SPAC (sociétés d'acquisition à usage spécial) et des ratés à croissance lente. Cependant, si vous regardez de plus près, plusieurs actions à long terme émergent de la foule avec beaucoup de potentiel.

Bien sûr, les actions à long terme ne conviennent pas à tout le monde. Tout comme l'exercice vigoureux ou le brossage quotidien des dents, rester investi sur le long terme demande de la volonté. Il y a toujours la tentation de faire quelque chose dans la finance, surtout quand d'autres engrangent des bénéfices. Alternativement, vous pouvez investir dans le S&P 500 et j'espère qu'il ne passera pas par un marché baissier prolongé.

Mais pour ceux qui sont prêts à être patients, choisir des actions à long terme avec un potentiel est un excellent moyen d'ajouter de la croissance à un portefeuille diversifié. Voici donc huit des meilleures actions à long terme qui peuvent vous aider à démarrer :





  • Pfizer (NYSE : PFE )
  • Palantir (NYSE : PLTR )
  • Téladoc (NYSE : TDOC )
  • Airbnb (NASDAQ : ABNB )
  • Pay Pal (NASDAQ : PYPL )
  • Etsy (NASDAQ : ETSY )
  • Verisk Analytique (NASDAQ : VRSK )
  • Banque de la Première République (NYSE : FRC )

Les meilleures actions à long terme à acheter : Pfizer (PFE)

Logo Pfizer sur plaque métallique avec fond en marbreSource : pio3 / Shutterstock.com

Croissance des revenus jusqu'en 2022 : 2,1%

Le premier nom sur ma liste des meilleures actions à long terme est Pfizer, une entreprise qui a été dans l'actualité un peu ces derniers temps .



Cependant, Pfizer n'a pas toujours été une entreprise à fort potentiel. Après des années de succès dans les médicaments à petites molécules comme le Viagra et le Zoloft, l'entreprise a réussi à rater complètement la révolution biotechnologique. Aujourd'hui, quatre des cinq médicaments les plus rentables sont des produits biologiques et Pfizer n'en fabrique aucun .

Pourtant, les choses commencent à changer dans les coulisses pour elle et, à son tour, le stock de PFE. Sous la direction de son nouveau PDG, Albert Bourla, la société a tranquillement développé son pipeline de médicaments liés à la biotechnologie. De plus, même le nouveau vaccin contre le coronavirus de Pfizer – fabriqué en partenariat avec une startup allemande de biotechnologie – a démontré sa volonté d'essayer de nouvelles voies.

Ainsi, le monde deuxième plus grande entreprise pharmaceutique a maintenant 13 candidats biologiques, biosimilaires ou vaccins dans les essais de phase 3, contre seulement huit médicaments à petites molécules. Les analystes actuellement s'attendre à ce que les ventes augmentent2,1% d'ici 2022, un net renversement par rapport à la décennie de baisse des revenus de l'entreprise.



Palantir (PLTR)

Une bannière pour Palantir (PLTR) est accrochée à la Bourse de New York.Source : rblfmr / Shutterstock.com

Croissance des revenus jusqu'en 2022 : 67,7%

Récemment, l'entrepreneur gouvernemental secret Palantir a été le chouchou d'un day trader. Depuis son introduction en bourse (IPO) en septembre, les investisseurs particuliers ont versé de l'argent dans les actions PLTR et ses options d'achat avec des rêves d'enrichissement rapide.

Mais ne vous laissez pas emporter par la frénésie alimentaire. Au lieu de cela, considérez la base de clients en constante augmentation de Palantir comme un signe du potentiel de l'entreprise comme l'un des meilleurs titres à long terme.

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Palantir et d'autres sous-traitants gouvernementaux ont besoin de temps pour se développer. Contrairement aux produits logiciels, où chaque vente supplémentaire ne coûte pratiquement rien, les solutions logicielles nécessitent des équipes de vente, de mise en œuvre et de support. C'est la différence entre l'installation d'un logiciel antivirus sur votre ordinateur personnel et l'embauche FireEye (NASDAQ : FEYE ) pour sécuriser les réseaux de votre entreprise. OCependant, une fois qu'une entreprise de solutions logicielles se lance, les revenus continuent d'affluer. Peu d'entreprises souhaitent déraciner leurs systèmes d'analyse, même si une alternative un peu moins chère se présente.

Palantir comprend clairement ce qui est en jeu - ils ont agressivement courtisé le gouvernement et les entreprises du secteur privé pour conserver l'avantage du premier arrivé. Alors, uns ces contrats arrivent à échéance, l'entreprise devrait commencer à en tirer profit. À leur tour, les investisseurs à long terme le feront aussi.

Téladoc (TDOC)

Logo Teladoc Health (TDOC) sur un écran de téléphone portableSource : Piotr Swat / Shutterstock.com

Croissance des revenus jusqu'en 2022 : 142,4%

En octobre, Téladoc a achevé sa fusion avec Livongo, créant la seule entreprise de télésanté qui propose également un suivi de santé à long terme. Combiné à son potentiel de croissance, l'action TDOC semble être l'un des meilleurs choix de cette liste des meilleures actions à long terme.

Cependant, avant 2020, la croissance de Teladoc n'était pas particulièrement rapide : les assureurs-maladie ne couvraient généralement pas les visites de télésanté à parité et Teladoc n'a réalisé que 553 millions de dollars de ventes en 2019. Essentiellement, même si les patients voulaient la télésanté, de nombreux médecins n'offriraient pas le service en raison des remboursements inférieurs.

Il a fallu la nouvelle pandémie de coronavirus pour faire passer la télésanté à la vitesse supérieure.

Lorsque la pandémie a frappé, les choses ont changé vite. Depuis mars, les Centers for Medicare and Medicaid Services (CMS) ont ajouté 135 services à distance à la liste des procédures couvertes par Medicare à parité. Les assureurs privés ont rapidement suivi l'exemple du gouvernement américain.

Avec l'assurance offrant désormais plus de remboursements pour la télésanté, des entreprises comme Teladoc ont vu un augmentation massive des intérêts .Les analystes s'attendent à ce que les revenus augmentent de plus de 142% jusqu'en 2022 et atteignent 2,6 milliards de dollars. Si Teladoc parvient à ses fins, appeler le médecin aura un tout nouveau sens pour les investisseurs.

Airbnb (ABNB)

Application Airbnb (ABNB) sur un écran de smartphoneSource : BigTunaOnline / Shutterstock.com

Croissance des revenus jusqu'en 2022 : 80,6%

Le prochain sur ma liste des meilleures actions à long terme est Airbnb. Il y a dix ans, louer une chambre le week-end dans la maison d'un étranger pouvait sembler étrange à la plupart des gens. Aujourd'hui, non seulement vous pouvez louer le canapé de votre voisin pour le week-end, mais les plus téméraires peuvent également trouver des péniches, des îles de luxe et même des châteaux louer.

De plus, Airbnb s'est remis plus rapidement que ses rivaux de la nouvelle pandémie de coronavirus. Par exemple, les réservations au T3 étaient en baisse de juste 18% d'une année sur l'autre (YOY) , par rapport à Marriott (NASDAQ : MER ) 57,3 % et Hilton (NYSE : SDJ ) 76,4 %. De plus, les séjours de loisirs - un pilier de l'activité de l'entreprise - ont rebondi beaucoup plus rapidement que la destination ou les voyages d'affaires.

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Et la croissance d'Airbnb devrait continuer à s'accélérer. D'ici 2022, les analystes s'attendent à ce que le chiffre d'affaires de l'entreprise grimpe de 80,6% à plus de 6 milliards de dollars. Les bénéfices devraient suivre peu de temps après.

C'est parce que, contrairement à d'autres sociétés de partage comme par Dash (NYSE : TIRET ) ou alors Ascenseur (NASDAQ : ASCENSEUR ), Airbnb a principalement le secteur de l'autopartage pour lui-même. La société numéro deux, Vrbo — détenue par le géant du voyage Expédia (NASDAQ : EXPÉ ) - ne concerne que un tiers de la taille d'Airbnb .Cela signifie que même si l'action ABNB a déjà eu une introduction en bourse à succès, elle a encore plus de place pour fonctionner. La juste valeur pourrait atteindre 200 $ si les investisseurs réalisent la force sous-jacente de ce nom.

PayPal (PYPL)

Le logo PayPal (PYPL) recouvre la photo de la lumière du jour du bâtiment de l'entrepriseSource: JHVEPhoto / Shutterstock.com

Croissance des revenus jusqu'en 2022 : 41,6%

10 choses que vous devez savoir

Parfois, la croissance n'a pas besoin d'être flashy. C'est la magie du stock PYPL, l'un des jeux de commerce électronique les plus sous-estimés de 2021.

Au début, l'entreprise a sagement ignoré le monde des systèmes de point de vente (POS) de détail. Il était certainement tentant d'embaucher des titulaires - par exemple, des parvenus comme Carré (NYSE : SQ ) ont essayé de se frayer un chemin sur le marché des grosses marges. Mais, le déclin des achats en personne ainsi que les baisses de prix agressives des opérateurs historiques ont laissé les nouveaux acteurs du mal à gagner de l'argent.

Au lieu de cela, PayPal s'est concentré sur les paiements en ligne, un domaine au potentiel beaucoup plus élevé. Les résultats ont été spectaculaires.

Aujourd'hui, l'entreprise réalise plus de 3 milliards de dollars de bénéfices nets, ce qui représente un retour sur capital de près de 250 %. De plus, chaque nouveau succès de commerce électronique (comme Etsy) a fait grimper encore plus les bénéfices de PayPal. Ainsi, vous pouvez voir pourquoi il figure sur cette liste des meilleures actions à long terme.

En parlant de potentiel à long terme, PYPL a déjà doublé en 2020. De plus, encore plus de gains pourraient être en route. La société prévoit de se développer dans la crypto-monnaie, acheter maintenant-payer plus tard, et paiements à l'étranger .

Etsy (ETSY)

L'application mobile Etsy (ETSY) sur un écran de tabletteSource : Shutterstock

Croissance des revenus jusqu'en 2022 : 35,2%

Où d'autre pouvez-vous acheter un chauffe-tasse au crochet pour embellir votre bureau à domicile ? Tout au long de la nouvelle pandémie de coronavirus, Etsy a aidé les acheteurs du monde entier à répondre à ces essentiel questions de la vie et plus encore.

En tant que marché pour les arts, l'artisanat et les bijoux faits à la main, Etsy a trouvé son anti- Amazone (NASDAQ : AMZN ) niche dans le monde du commerce électronique. L'entreprise compte désormais plus de 2,5 millions de petits vendeurs, créant un large fossé que d'autres géants du commerce électronique auraient du mal à reproduire.

De plus, ses états financiers ont également semblé aussi bons que les balles de golf peintes à la main Je suis sur le point de commander chez eux.Les revenus du troisième trimestre ont bondi de 128% par rapport à l'année précédente et le bénéfice net a quintuplé, en hausse de 520%.

Vous pouvez remercier le PDG vétéran Josh Silverman d'avoir maintenu l'ordre financier de l'entreprise.Même après la fin de la pandémie, la croissance semble devoir se poursuivre. Les analystes s'attendent à ce que les revenus de la société atteignent environ 1,8 milliard de dollars et que les bénéfices atteignent 2,17 dollars par action.

Les investisseurs, cependant, devront acheter des actions ETSY à long terme. Avec 77,5 fois les cours-bénéfices à terme, la société reste l'un des jeux de commerce électronique les plus chers (bien que rentables). Ainsi, les personnes à la recherche de gains devront rester dans les parages pour voir les résultats de cette sélection des meilleures actions à long terme.

Verisk Analytics (VRSK)

Une femme d'affaires regarde un écran d'interface flottant plein de données.Source : metamorworks/Shutterstock

Croissance des revenus jusqu'en 2022 : 13,3%

Le prochain sur ma liste des meilleures actions à long terme est l'action VRSK. Si acheter des sociétés de commerce électronique coûteuses n'est pas votre tasse de thé, peut-être que Verisk Analytics pourrait être pour vous. Cette société d'analyse discrète se concentre sur le segment de l'assurance, où elle propose des outils aux assureurs IARD (IARD) pour modéliser les risques.

Verisk fournit également des analyses dans les réclamations d'assurance, en particulier dans la détection des fraudes et l'estimation des coûts. En d'autres termes, ce sont eux qui utilisent les mégadonnées pour comprendre si la réclamation de 5 000 $ de mon voisin pour la balle de golf peinte à la main à travers sa fenêtre semble raisonnable.

Blague à part, alors que le modèle économique semble aussi intéressant que de regarder la peinture sécher, ses résultats financiers n'ont été que sensationnels. Depuis 2010, les revenus ont augmenté de plus de 100 % grâce au rachat de concurrents et à l'expansion au sein de l'assurance IARD. Ses marges nettes de 25,8 % sont même supérieures à Pommes (NASDAQ : AAPL ) vingt-et-un%.

Et l'entreprise montre peu de signes de ralentissement. En septembre, VRSK a acquis Franco M. , un fournisseur de services Medicare Secondary Payer (MSP). L'acquisition donne à Verisk une assise plus solide dans le monde lucratif mais peu tape-à-l'œil de la conformité à l'assurance-maladie.

Cela dit, les investisseurs devront acheter Verisk à long terme. Ses bénéfices constants signifient qu'il y a peu de raisons de s'attendre à des multiples de valorisation plus élevés. Au lieu de cela, les gains d'actions proviendront de la progression constante des résultats financiers croissants de l'entreprise à mesure qu'elle se développe dans de nouvelles activités d'assurance.

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Banque de la Première République (FRC)

client de la banque faisant glisser de l'argent au caissier au bureau de la banqueSource : Syda Productions / Shutterstock.com

Croissance des revenus jusqu'en 2022 : 21,2%

Le dernier sur ma liste des meilleures actions à long terme est First Republic Bank, un nom qui offre un changement rafraîchissant par rapport à d'autres actions bancaires sous-performantes. Depuis la fondation de l'entreprise en 1985, le PDG James Herbert II a transformé l'entreprise en une banque de 133 milliards de dollars gérée de manière conservatrice.

Dans le secteur bancaire, la qualité des prêts est importante. C'est parce que les banques opèrent sur un effet de levier élevé - même une augmentation mineure de 2 à 3 % des prêts en souffrance peut anéantir les bénéfices pendant un an ou plus. MaisLa Première République a largement évité l'appel de la sirène d'une croissance risquée. Au lieu de cela, la société s'est concentrée sur une expansion plus lente parmi les particuliers et les familles fortunés.

Les rendements de l'entreprise ont reflété ces principes conservateurs. Aujourd'hui, il génère un rendement de près de 10 % sur les capitaux propres tangibles, ce qui en fait une valeur aberrante parmi les grandes banques pour sa rentabilité.

La taille modérée de FRC en fait également un jeu tentant à long terme. Avec 133 milliards de dollars d'actifs à partir de son trimestre de septembre, l'entreprise peut facilement poursuivre la trajectoire de croissance de plusieurs décennies. Et même avec son nouvelle génération de managers , les investisseurs peuvent s'attendre à ce que la main conservatrice d'Herbert continue de faire pression en faveur de la stratégie éprouvée.

À la date de publication, Tom Yeung n'avait (directement ou indirectement) aucune position sur les titres mentionnés dans cet article.

Tom Yeung, CFA, est un conseiller en placement inscrit dont la mission est de simplifier le monde de l'investissement.