Suivez les conseils de Buffett : 5 fonds Vanguard à acheter

Note de l'éditeur : suivez les conseils de Buffett : 5 fonds Vanguard à acheter a été précédemment publié en novembre 2020. Il a depuis été mis à jour pour inclure les informations les plus pertinentes disponibles.

Fonds Vanguard devrait probablement remercier Warren Buffett.

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Dans Berkshire Hathaway's (NYSE : BRK.A , NYSE : BRK.B ) 2014 lettre aux actionnaires , Buffett a mentionné les fonds Vanguard de manière importante. Depuis, il n'a pas beaucoup reculé.





Plus précisément, il a recommandé que l'argent laissé à sa femme soit investi à 10 % dans des obligations d'État à court terme et à 90 % dans une S&P 500 fonds indiciel. Pas n'importe quel fonds indiciel, mais un fonds Vanguard en particulier.

Qu'il s'agisse de fonds négociés en bourse (FNB) ou de fonds communs de placement, l'Oracle d'Omaha estime que les fonds Vanguard sont la voie à suivre. Dans cet esprit, j'ai constitué un portefeuille de deux ETF, deux fonds communs de placement et un cinquième joker. Le portefeuille résultant devrait convenir à la femme de Buffett – ou à toute autre personne, d'ailleurs.



  • Fonds indiciel Vanguard 500 Actions Admiral (MUTF : VFIAX )
  • Fonds indiciel de moyenne capitalisation Vanguard Admiral Shares (MUTF : VIMAX )
  • FNB Vanguard FTSE All-World hors États-Unis à petite capitalisation (NYSEARCA : VSS )
  • FNB de trésorerie à court terme Vanguard (NASDAQ : VGSH )
  • FNB Vanguard sur la consommation de base (NYSEARCA : VDC )

Fonds Vanguard : Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

Source : Casimiro PT / Shutterstock.com



Allocation : 50 % du portefeuille
Performances sur 10 ans : 14,22 %

L'objectif est de minimiser les coûts tout en s'en tenant généralement à l'hypothèse de Buffett en ce qui concerne les investissements de sa femme. Bien que Vanguard Funds propose des ETF sans commission, je recommande un fonds commun de placement pour l'investissement S&P 500.

Le Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares facture un ratio de dépenses annuel de seulement 0,04 %, soit 4 $ sur un investissement de 10 000 $.

Vos frais annuels s'élèveraient à seulement 20 $ sur un portefeuille de 50 000 $. C'est difficile à battre, et Buffett le sait. Les avoirs les plus importants de ce fonds comprennent Microsoft (NASDAQ : MSFT ), Pomme (NASDAQ : AAPL ) et Alphabet (NASDAQ : GOOG , NASDAQ : GOOGL ). L'investissement minimum est de 3 000 $.

Fonds indiciel de moyenne capitalisation Vanguard Admiral Shares (VIMAX)

Source : Shutterstock

Allocation: 20% du portefeuille
Performances sur 10 ans :
12,62 %

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Le VFIAX couvre assez bien la portion à grande capitalisation du portefeuille.

Bien que Buffett n'aime peut-être pas l'ajout d'actions à moyenne capitalisation au mélange, les preuves suggèrent les moyennes capitalisations ont surperformé actions à grande capitalisation sur une période de quatre ans entre 2009 et 2013.

En fait, John Hancock a publié un rapport mettant les investisseurs en garde contre sous-pondération des moyennes capitalisations en raison de l'hypothèse selon laquelle un fonds à grande capitalisation combiné à un fonds à petite capitalisation fera l'affaire. Ce n'est tout simplement pas le cas.

Les actions à moyenne capitalisation ont tendance à offrir une combinaison attrayante de risque et de rendement. Pour cette raison, je recommande le Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares, qui suit l'indice CRSP Mid Cap, un indice composé d'actions comprises entre 70 % et 85 % de la capitalisation boursière des investissements.

Ils sont assez grands pour survivre à un coup économique, mais assez petits pour continuer à croître. Avec un ratio de dépenses de 0,05 %, cette entrée sur notre liste de fonds Vanguard vous offre sécurité et performance à la fois. Les principaux titres comprennent Laboratoires Idexx (NASDAQ : IDXX ), Technologie des puces électroniques (NASDAQ : MCHP ) et Chipotlé (NYSE : GCM ).

FNB Vanguard FTSE All-World hors États-Unis à petite capitalisation (VSS)

Prenez Buffett

Source : Shutterstock

Allocation: 10 % du portefeuille
Performances sur 10 ans :
5,3%

Bien que je viens de dire que les actions à moyenne capitalisation sont un élément clé de tout portefeuille et ont tendance à surperformer les petites capitalisations tout en utilisant moins de risques, il y a toujours une place pour les petites capitalisations dans votre portefeuille.

C'est particulièrement vrai lorsque les deux choix précédents de Vanguard Funds sont presque 100 % investis aux États-Unis avec pratiquement aucune exposition internationale. Pour cette raison, un peu d'amour en dehors de l'Amérique est tout à fait logique.

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Ma recommandation est d'opter pour l'ETF Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap, un fonds qui suit la performance de l'indice FTSE Global Small Cap ex US, qui se compose de plus de 3 000 actions dans des dizaines de pays. Investissant à la fois dans les marchés développés et émergents, le fonds offre une bonne exposition à certaines des futures stars mondiales à un ratio de dépenses annuel de seulement 0,11%.

Avec des frais aussi bas, il n'est pas étonnant que 9,4 milliards de dollars soient investis dans cet ETF.

FNB de trésorerie à court terme Vanguard (VGSH)

Prenez Buffett

Source : Shutterstock

Allocation: 10 % du portefeuille
Performances sur 5 ans :
1,67%

Buffett recommande que 10 % du portefeuille de sa femme aille en obligations d'État à court terme. Vanguard Funds a un ETF qui fait exactement cela.

Le FNB Vanguard Short-Term Treasury investit dans des obligations du gouvernement américain de qualité supérieure avec des échéances moyennes comprises entre un et trois ans. Le risque, sur une échelle de un à cinq, est de un, ce qui signifie que cet ETF Vanguard est destiné aux investisseurs prudents à la recherche de cours d'actions stables.

Et avec un ratio de dépenses de 0,05 %, cet ETF devrait vous offrir une tranquillité d'esprit pour vos besoins à court terme.

FNB Vanguard sur la consommation de base (VDC)

fonds d'avant-garde

Source : Shutterstock

Allocation: 10 % du portefeuille
Performances sur 10 ans :
11,38 %

Sur cette dernière pièce du puzzle, je vais sur la défensive. La version fonds commun de placement du S&P 500 a moins de 10 % investi dans les biens de consommation de base. J'entends remédier à cela en mettant les derniers 10 % dans l'ETF Vanguard Consumer Staples, une collection de 92 noms connus, dont Procter & Gamble (NYSE : PG ) et du Coca (NYSE : KO ).

Depuis sa création en 2004, VDC n'a connu qu'un an de rendements totaux annuels négatifs, et c'était en 2008 lorsqu'il a connu une baisse de 17 %, soit 20 points de pourcentage de mieux que le S&P 500. , vous serez heureux de posséder cet ETF à faible coût. Il a un ratio de dépenses de seulement 0,1%.

Il semble que la règle de simplicité soit vraie, et Warren Buffett est le suiveur n ° 1.

Au moment d'écrire ces lignes, Will Ashworth ne détenait aucune position dans aucun des titres susmentionnés.

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